精选最新2020年理财经理岗位资格考试题库808题(含答案).docx

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案） 评卷人得分 评卷人 得分 、单选题 姓名： 考号： 题号 -一- -二二 三 总分 得分 1 .客户于2012年4月11日购买3年期国债，该期国债发行期限为 4月10日至4月23 日。若该期国债为凭债，则户持有国债的起息日为（ ），到期日为（）； TOC \o 1-5 \h \z 4 月 11 日; 2015 年 4 月 11 日 4 月 10 日; 2015 年 4 月 10 日 4 月 10 日; 2014 年 4 月 10 日 4 月 11 日; 2014 年 4 月 11 日 客户经理应该根据（）向客户推荐产品。 客户经理的任务 客户的需求 行长的指示 客户的喜好 与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。 事先预约 事先准备 直接上门 D•陌生拜访 在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜 欢实地感触学习。则下列通方法中，（ ）更为有效。 反复说明内容 注重图表与照片显示 提供口语指示 提供实际操作的演练 下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（ 财富债券系列 天富系列 邮银财富御享系列 以上答案都不对 6．下列不属于理财顾问服务的业务是 向客户投资建议 财务分析与规划 存款业务 个人投资产品推介 7．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%， 10 年后累计多少元钱 年金终值为年金终值为 年金终值为 年金终值为 年金终值为 年金终值为 元 元 元 元 8．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（ ）。 2007 2008 2009 2010 9． （ ）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查 询或进行关联营销。 客户概况分析 客户需求分析 客户价值分析 客户流失分析 10． 直接获取客户信息的途径不包括（ ）。 问卷调查 大堂调查 电话调查 ）。拜访调查 ）。 11．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（ 客户年龄 投资期限 理财目标弹性 投资人风险偏好 12． 国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（ ）。 短期理财目标 中期理财目标 长期理财目标 永久理财目标 13． 如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（ ）。 现场演练法 投石问路法 快刀斩麻法 直接请求法 14． 储蓄国债采用（ ）方式记录债权 收款凭证 电子 出单 认购通知单 15． （ ）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业 或客户经理经历；具有一定工作业绩。 见习客户经理 初级（或助理）客户经理 中级客户经理 高级客户经理 16．保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保 险金额设定为自身年收入的 。（） 5〜10倍 10〜20倍 20〜 30 倍 30〜 40 倍 17． 对于客户经理来说，（ ）是最直接且最关键的营销风险。 操作风险 道德风险 客户风险 市场风险 18． 一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（ ）选择礼品。 馈赠目的 礼品价格 身份地位 送礼场合 19． 约访时，首选通过（ ）方式联络客户。 拨打座机 拨打手机 发送短信 网络留言 20． 在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（ ）。 短期理财目标 中期理财目标 长期理财目标 永久理财目标 21．财富鑫鑫向荣的产品类型为（） 非保本浮动收益 保本保收益 保本浮动收益 以上都不是 22． 上海黄金交易所采取会员制组织形式，其中（ ）类会员可批准开展代理个人客户、法 人客户贵金属交易业务，也以批准开展自营业务。 综合 自营 金融 外资 23．小张是企业经理，妻子没有工作。单纯从经济角度考虑，以下哪种事件对家庭经济影 响最大（）。 小张意外身故 妻子意外身故 小张的意外全残 妻子意外全残 24．股票投资的收益不来自于 资本利得 股息 红利 波动率 25．若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工 具最适合他 （她 ） 债券 股票 股指期货 认股权证 26．下列关于期权的叙述不正确的是 期权买方拥有权力但没有义务执行合约 看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产 看涨期权的卖方的获利是有限的 看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨 27．我行发售的第一只人民币理财产品是 天富 1 号 创富 1 号 财富 1 号 金苹果 1 号 28．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人 10 20 50 100 29．我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的 管理人员是（ ）。 客户经理 产品经