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最新金融理财个人工作计划 　　第一章 　　（1） 细分目标市场，大力开展多层次、立体化的营销推广活动。 　　XX部门负责的客户大致可以分为四类，即现金管理客户、企业非贷款客户和电子银行客户。结合年度发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以客户为本，着眼大而不小，采取“确保大客户稳定，努力改造小客户，积极拓展新客户”的战略，制定详细的营销计划，开展市场营销系列媒体宣传、网络销售、大型产品推介会、重点客户上门推介，并在公司各地组织营销活动招投标和集中营销活动，形成持续的营销攻势。 　　巩固现金管理的市场地位。继续推广不同层次的现金管理服务，努力提高产品的客户价值。以大客户为核心，扩大市场影响力，提升现金管理的品牌效应。各分行、各部门要对辖区内的重点客户、大企业、集团客户进行调查，深入分析其业务特点和模式，设计切实可行的现金管理方案，主动营销。挖掘库存客户现金管理的深层次需求，解决存在的问题，提高客户贡献率。今年，我们将力争新增现金管理客户18.52万户。”“20XX年下半年工作计划”最初由迅梵文网. 这些机密数据纯属虚构。请注明转载来源。 　　深入发展公司无贷款市场。中小企业无贷款账户，也是我行的基本客户，为发展资产业务和中间业务提供了重要来源。20XX年，在去年中小企业开展“鸿业置业”主题营销活动的基础上，总结经验，深化营销，提升营销效果。要保持公司无贷账户营销数量增长，注重提高质量；要优化结构，提高优质客户比例，降低融资成本率，增加高附加值产品销售。重点做好公司非贷款账户的开户营销，努力扩大市场份额。要加强对公司非贷款账户的维护管理，深入分析其结算特点，开展全产品营销，扩大我行结算市场份额。20XX年，力争开立社会结算账户358001户，净增272430户。 　　做好系统的市场维护工作。针对我市部分乡镇金融所未在我行开户的现状，我们尝试充分利用各种资源进行营销。并趁势向其他乡镇政府部门发起营销攻势，争取更大的存款份额。同时，大中型企业、世界十强企业、八千纳税企业、7334家进出口企业等10余家重点客户挂牌认购，瞄准其他银行目标客户，攻关。 　　（2） 加强服务渠道管理，开展“结算优质服务年”活动。 　　客户资源是整个公司最重要的资源。企业客户是整个公司的优质客户和潜在客户。要在提供全面优质服务的基础上，利用企业客户统一视图系统，进一步体现个性化、多样化的服务。 　　我们应该建立三个渠道 　　一是按照总行要求，“二级分行结算和现金管理部门至少配备3名客户经理；每个企业营业网点（含综合营业网点）应根据业务发展情况配备至少一名客户经理，并适当配置客户资源丰富的网点，“打造高素质的营销团队。 　　二是加强物理网络建设。目前，由于企业结算业务的多样性和企业管理模式的差异，柜面服务渠道仍然是企业客户最常用的渠道。我行在VIP理财中心改造中应加强网络建设，充分考虑公众客户的业务需求，满足客户的需求。各分行、各部门应制定详细的网点公共业务营销指引，对不同网点公共业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。 　　三是拓展电子银行业务渠道，扩大OTC业务比重。今年，电子银行在继续扩大市场份额的同时，也需要大力拓展目标客户。各分公司、各部门要充分重视和利用分公司下达的目标客户名单，有重点、有针对性地开展营销工作，在优质客户市场上占据绝对优势。同时，做好客户服务和深度营销。通过为企业客户建立电子银行账户，并将其作为客户支持和服务的重要依据，及时解决客户在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，及时向客户推荐新的电子银行产品，从而提高“动账率”和客户利用率。 　　开展“结算质量服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。要加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强服务管理，提高顾客满意度，构建以顾客为中心的服务模式。全面提高XX部门的服务质量，实现公司又好又快的发展目标。 　　（3） 加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度 　　结算与现金管理部作为产品部门，承担产品创新、维护和管理的责任，加强营销支持体系建设。做好企业客户营销、企业客户信息管理、企业银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。 　　完善结算产品创新机制。首先，要实行产品经理制，各行各业都要有产品经理。产品经理应是收集和开发产品的主要承担者。二是建立信息反馈机制。各部门汇总客户需求，提交分公司结算现金管理部。定期组织联系银行和重点银行举办产品创新业务研讨会，重点解决客户关心的问题。 　　提高财智账户品牌的市场认知度。今年，我们将继续实施以“财智账”为核心的结算和现金管理品牌战略，在统一品牌下拓展品牌内涵，提升品牌价值。及时对新开发的结算和现金管理产品进行品牌设计，制定相应的品牌战略，纳