反洗钱考试：反洗钱内部控制考试答案.docVIP

试卷第 试卷第 PAGE #页共7页 ；6 ；6、判断题 I 试卷第 PAGE #页共7页 反洗钱考试:反洗钱内部控制考试答案 考试时I可：120分钟 考试总分：100分 题号 — 二 三 四 五 总分 I 11— 1111 111— I !遵守考场纪律 ＜维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。 亦i 1、判断题 外\金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 \本题答案： ! 2、判断题 \反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门。 \本题答案： \ 3、多项选择题 ■ ■ §弔 加强反洗钱内部控制的意义是什么？A.外部监管的要求 ! B.金融机构依法经营的内在需要 :C.保障金融业安全的基础 \ D.金融机构参与国际竞争的前提条件 !本题答案： \ 4、判断题 -:只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过 W ; 載!滤掉实质不可疑的交易。 案答题本 案答题本 :反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防范合规风 !险的有效手段和保障措施。 !本题答案： 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 本题答案： 7、多项选择题 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ A .反洗钱内控制度必须结 合业务 反洗钱内控制度必须保持稳定性,与金融机构的经营规模、业务范围和风险 特点无关 反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易 反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理 本题答案: 判断题 反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利, 本题答案: 9、 多项选择题 反洗钱内部控制的目标是什么？ A .保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部 规章制度的贯彻执行 确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 确保金融机构各项业务的稳健运行 确保将洗钱风险控制在最低 本题答案： 10、 判断题 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予 反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 本题答案： 11、 单项选择题 金融机构反洗钱内部控制制度建设情况发生变化时，以下哪个行为是正确 的。A.金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地 处上报 金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构,而不必等 到上报年度报表时才报告 C .年度结束后5个工作日内报告 D .年度结束后10个工作日内报告金融机构总部 本题答案： 12、 判断题 对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保 密 本题答案: 13、 多项选择题 反洗钱内部控制的目标是什么？ A .保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部 规章制度的贯彻执行 确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 确保金融机构各项业务的稳健运行 确保将洗钱风险控制在最低 本题答案: 14、 判断题 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。 本题答案: 15、 判断题 在对客户身份进行识别时应在名单库中逬行筛查,以及时发现客户是否被列入 制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。 本题答案： 16、 判断题 金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 本题答案： 17、 多项选择题 加强反洗钱内部控制的意义是（）A、夕卜部监管的要求 B、 金融机构依法经营的内在需要 C、 保障金融业安全的基础 D、 金融机构参与国际竞争的前提条件 本题答案： 1判断题 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委 托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 本题答案： 19、 判断题 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金 融机构整体风险控制的有机组成部分。 本题答案: 20、 单项选择题 极限阿（ZtaW的值等于（） e B. e3 D. 本题答案： 21、 多项选择题 以下说法正确的是？ A .内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方 面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审 计的频率与级别 B?内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率 和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性 C .金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有 效性实施独立评估的职责 D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理,文件和资料的保管,泄密 事件的处理以及保密责任制等相关要求 本题答案: 22、 判断题 可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可 疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。 本题答案: 23、 多项选择