2021年北京银行从业资格考试模拟练习卷（4）.docVIP

北京银行从业资格考试真题卷（4） 本卷共分为1大题46小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共46题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是__。 A．对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩B．基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩C．基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，合同生效在下半年的，还应登记当年上半年度的业绩D．基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩 参考答案：D[解析] 《证券投资基金销售管理办法》第二十条规定，基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩；基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。因此D项说法错误。 2.商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料不包括__。 A．拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测B．由商业银行负责人签署的申请书C．商业银行内部相关部门的审核意见D．商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方面的尽职调查文件 参考答案：D[解析] 商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。 3.按金融商品交易的交割方式，金融市场可以分为__。 A．股票市场和债券市场 B．资本市场和货币市场C．发行市场和流通市场 D．现货市场和衍生市场 参考答案：D[解析] 按金融商品交易的交割方式，金融市场可以分为现货市场和衍生市场，故选D。 4.私人银行业务具有的特征不包括__。 A．综合化服务 B．准入门槛高C．重视客户关系 D．专业化服务 参考答案：D[解析] 私人银行业务具有的特征包括：①准入门槛高；②综合化服务；③重视客户关系。 5.现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是__。 A．满足应急资金的需求 B．满足未来消费的需求C．保障家庭生活的安全、稳定 D．满足财富积累的需求 参考答案：C[解析] 保障家庭生活的安全、稳定是客户进行保险规划的目的，而非现金管理的目的。 6.某优先股，每股股利为6元，票面价格为100元，若市场利率为7%，则其理论价格为__元。 A．85.71 B．90.24 C．96.51 D． 100 参考答案：A[解析] 投资者投资了优先股就相当于取得了永续年金，作为股票它没有到期日，其获得的固定股利可视为永续年金。永续年金的现值计算公式为：V0=A/i，其中，V0表示永续年金现值，A表示每年可获得的股利，i表示市场利率。代入本题数据，可得优先股价格为85.71元。 7.从本质上说，回购协议是__。 A．相互借贷在中央银行存款账户上的准备金余额B．承诺一年内债务到期时偿还本息的有价证券C．一种以证券为抵押品的抵押贷款D．是大公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保信用凭证 参考答案：C[解析] 从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。 8.邮票投资增值多少取决于__。 A．时间的长短 B．投资资金的数量C．鉴赏能力 D．个人的偏好 参考答案：A[解析] 邮票投资增值多少取决于时间的长短。 9.下列不符合期货交易制度的是__。 A．会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应被强行平仓B．交易所每周结算所有合约的盈亏C．交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金D．会员持有的按单边计算的某一合约投机头寸存在限额 参考答案：B[解析] 交易所每日(而不是每周)结算所有合约的盈亏，B项错误。 10.借款信托理财产品可以采取多种方式。其中，由借款人提供必要的动产、不动产作为抵押品，向信托公司申请办理的借款信托业务是指__。 A．保证借款信托 B．抵押借款信托C．卖方信贷 D．信用借款信托 参考答案：B[解析] 抵押借款信