2021年度基金从业资格考试模拟卷新整理版.docVIP

基金从业资格考试模拟卷 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.货币市场基金以____为投资对象 A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生工具 参考答案：C根据投资对象可以将证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。其中，货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。 2.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产____以上投资于债券的为债券基金 A.50%B.60%C.80%D.90% 参考答案：C根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。 3.下列属于QDII基金禁止行为的是____ A.政府债券、银行存款B.商业票据、可转让存单C.购买不动产D.与基金挂钩的结构性投资产品 参考答案：C除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：(1)购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭。(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。(7)参与未持有基础资产的卖空交易。(8)从事证券承销业务。(9)中国证监会禁止的其他行为。 4.____以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资 A.货币市场基金B.债券基金C.保本基金D.股票基金 参考答案：D股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。 5.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为____ A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金 参考答案：B在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。 6.以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是____ A.申购、赎回的标的不同：LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的场所不同：ETF的申购和赎回通过交易所进行;LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行C.基金投资策略不同：ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金;LOF采用主动方式D.申购、赎回的限制不同：ETF通常最低要求50万份;LOF在申购、赎回上没特别要求 参考答案：Cc错误，LOF可以是被动管理办法也可以是主动方式。（P37）。LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：(1)申购和赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票;而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。(2)申购和赎回的场所不同。ETF的申购和赎回通过交易所进行;LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。(3)对申购和赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。(4)在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。(5)基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标;而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。 7.增长型基金的基本目标是____ A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾 参考答案：B增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 8.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是____ A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金 参考答案：B封闭式基金是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 9.____以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金 A.50%B.60%C.70%D.80% 参考答案：D80%以上的基金资产投资于其他基