张江置业都江堰御景豪庭二期项目贷款集合资金信托计.pptxVIP

川信-张江置业“都江堰御景豪庭二期”项目贷款集合资金信托计划2013年04月目录 序 壹 信托计划概要贰 交易对手介绍叁 项目介绍肆 增信措施介绍伍 四川信托简介一、信托计划概要信托计划概要—产品要素借 款 人:成都张江房地产开发有限公司01 信托规模: 总规模1.1亿元02 信托期限: 2年，在信托期限满1年之后，可部分提前还款03 资金用途： 成都都江堰“御景豪庭二期”项目开发建设04 还款来源： “御景豪庭二期”4亿元销售和三、四期销售05 预计收益率：10%/年 – 11.5%/年06年预期收益率信托计划概要—预期收益与分配方式100万≤购买金额＜300万（不含）年预期收益率：10%每季付息购买金额300万以上(含300万)年预期收益率：11.5%到期还本信托计划概要—募集账户开户行： 户??名： 四川信托有限公司账??号： 信托计划概要—交易结构合格投资人加入信托 信托收益保证发行上海张江高科技园区置业有限公司都江堰御景豪庭二期项目贷款集合资金信托计划四川信托抵押三、四期土地抵押保证管理费贷款还本付息石林泉源房地产开发有限公司成都张江地产项目投入销售收入都江堰御景豪庭二期项目增信措施成都张江地产以其持有的都江堰市幸福镇民主村五、六组地块（三、四期131亩住宅用地）进行抵押，2013年3月18日四川兴良信土地估价事务所有限责任公司出具预评估报告，抵押物预评估价值2.46亿元，贷款本金抵押率44.7%，该地块在信托存续期间内若被用于开发则在建工程也抵押给我司，销售时需我司同意才能办理解押销售； 土地抵押上海张江高科技园区置业有限公司为成都张江地产按约偿还贷款本息提供无限连带责任担保；石林泉源房地产开发有限公司为成都张江地产偿还贷款本息提供连带责任担保。 连带担保风控手段我司开设贷款接收监管账户并签署监管协议，监管贷款资金使用资金用途监管派驻项目管理人员我司派驻现场项目管理人员，监管施工进度和销售进度； 本信托计划若未提前结束，借款人应在信托计划期限届满前5个月开始至信托计划期限届满前10个工作日，分别按照5%、10%、15%、20%、20%、30%归集资金至信托专户，若融资方违反上述资金归集要求，则四川信托有权要求其提前偿还贷款本息、处置抵押物或要求担保人履行担保责任等； 资金归集风控手段我司与工商银行都江堰支行、借款人签订三方监管协议，约定借款人在工商银行都江堰支行开立销售回款监管账户，专项用于接收“都江堰御景豪庭二期”项目全部销售回款。上述账户开立时需预留我司指定人员（包括不限于项目管理部指定人员）印鉴，如项目公司需使用该账户内的资金则其应当向我司提交相应的用款申请书及用款证明（包括不限于工程承包合同、采购合同等），经我司审批同意后可向监管银行申请办理有关资金的汇出或划转，以保证信托到期偿还贷款本息；监管比例为二期5.8万方，销售0-3万方，每平方米监管2000元，销售3万方以上，每平方监管3000元，可以监管资金为1.44亿元，可以覆盖贷款本息1.28亿元，监管的销售资金打入我司信托专户；销售回款 监管风控手段借款人向我司出具承诺函，承诺如下事项：“都江堰御景豪庭二期”项目，2013年10月开始预售，计划2014年12月31日前累计完成可售面积20%的销售；2015年6月30日前累计完成可售面积60%的销售；2015年12月31日前累计完成可售面积100%的销售。若借款人未完成上述销售计划，则应在三个工作日内进行补足，补足金额为（累计应完成销售面积-累计已完成销售面积）×沉淀比例。若借款人未按时/足额履行上述补足义务，则我司可采取以下一种或几种措施：【1】要求借款人提前偿还贷款本息；【2】要求保证人承担保证责任；【3】行使抵押权；【4】要求借款人降价处置“都江堰御景豪庭二期”项目，其应当无条件配合（即销售降价权）。销售进度承诺信托计划概要—还款来源一、销售收入测算： 目前“御景豪庭”二期项目已开始打桩基，预计可实现的销售收入约为4亿元；二、御景豪庭“二期项目现金净流入测算： 两年期内，扣除各项成本和相关费用支出后，可实现净现金流入1.83亿元以上，对本次信托融资1.1亿元本息的覆盖率229 %以上。抵押物价值高担保实力强风险控制资金封闭管理及归集还款来源充足信托计划概要—风险控制评价目录 序 壹 信托计划概要贰 交易对手介绍叁 项目介绍肆 增信措施介绍伍 四川信托简介借款人介绍—基本情况成都张江房地产开发有限公司，成立于2009年9月29日，注册资本4亿元，其中成都张江实业有限公司占52%股权，上海集成电路产业区开发有限公司占48%股权。实际控股股东上海张江高科技园区置业有限公司具有房地产二级开发资质。借款人---股权情况上海浦东新区国资委100%借款人为大型国企上