第四章现金资产管理.pptx

第四章 现金资产管理;一、现金资产构成;;存款准备金：法定存款准备金 超额存款准备金;资料 我国历年法定存款准备金率调整情况;;在途资金？？？;现金资产的作用;现金资产的管理原则;二、头寸？？寸头？？;资料 什么是头寸？;;头寸 可用资金;头寸;;可用头寸=基础头寸±上级行应调入或调出资金±到期同业往来清入或清出资金±法定存款准备金调曾或调减额±应调减或调曾二级准备金（在上级行准备金）此处为计算的理论依据 可贷头寸=可用头寸-备付金 银行备付金率为银行的存款备付金（包括在中央银行的超额存款准备金、库存现金等）与当期存款总额（不包括同业存款）的比率;头寸变动的影响因素： 本行现金收支 跨行资金划拔 与央行的资金流 ;银行主要资金来源与资金运用 ;资金头寸计算;资金头寸计算;头寸预测;三、流动性管理;流动性管理的监控指标;资金调度渠道;资金调度方式;…………………………………eNd;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。1月-211月-21Saturday, January 30, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。15:35:5515:35:5515:351/30/2021 3:35:55 PM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。1月-2115:35:5515:35Jan-2130-Jan-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。15:35:5515:35:5515:35Saturday, January 30, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。1月-211月-2115:35:5515:35:55January 30, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。30 一月 20213:35:55 下午15:35:551月-21 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。一月 213:35 下午1月-2115:35January 30, 2021 16、业余生活要有意义，不要越轨。2021/1/30 15:35:5515:35:5530 January 2021 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。3:35:55 下午3:35 下午15:35:551月-21