上海理财规划师考试模拟卷（通用）.docVIP

上海理财规划师考试模拟卷 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.在与客户洽谈业务过程中，如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突，理财规划师应当。 A：向客户隐瞒B：视客户的重要度而定C：向客户披露D：等冲突明显了再向客户说明E：保育和教育 参考答案：C【解析】在与客户洽谈业务过程中，如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突，或与自己所在机构或受雇的其他机构的利益可能存在冲突时，理财规划师须向客户披露，以便客户决定是否仍然委托其提供理财规划服务。 2.如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，首先承担责任的是。 A：理财规划师所在机构B：理财规划师C：两者同时追究D：视情况而定E：保育和教育 参考答案：A【解析】如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。 3.在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担。 A：刑事法律责任B：行政法律责任C：民事法律责任D：行业自律机构的制裁E：保育和教育 参考答案：A【解析】法律责任包括民事法律责任、行