银行运营主管月度报告.pdfVIP

11 月份运营主管工作报告 会计主管 : 报告日期 : ＃＃年 12 月 07 日 监管情况 : 根据《中国＃＃银行广东省分行会计主管操作规程》监相关 要求， 我对＃＃年 11 月份对 *** 支行营业部的各项业务操作、 运 营情况报告如下： 通过本月事前检查、 事中审批、 事后审核和经过运营主管多次对 内部员工的合规操作，案例分析、制度的培训，柜员合规风险意 识明显提高。柜员能够按照《操作规程》进行班前准备、碰箱制 度、业务受理一笔一清、柜员能按照各项规章制度和操作规程， 认真审核原始凭证的真实性、合法性，以原始凭证为依据，在业 务操作权限范围内办理业务。 1、未发现办理与本人有关的各类业务。未发现有当班柜员办理 本人及其亲属、 朋友委托代办的业务， 业务必须由客户在营业柜 台外营业窗口正常发起，且每笔业务能履行有客户在场时办理。 未发现代办必须由客户本人亲自办理的业务。 无柜员违规代办必 须由客户本人亲自办理的业务，具体的业务包括个人存单（折、 银行卡） 的解挂业务， 密码挂失、 解挂业务， 密码修改， 换折 （单、 卡），重写存折磁条，密码重置，更改支控方式，更改客户资料 等重要非金融性业务。 未发现柜员在柜台内代客户办理业务。 柜 员在当班时能严格按照有关规章制度进行业务操作。 无柜员直接 1 代表银行与客户两方签署相关业务文本或办理有关手续。 未发现 柜员代客户在相关文书和凭证上签字。 无发现自办业务。 无发现 客户回单手工填写。办理基金、保险、本利丰、汇利丰、国债等 个人理财产品客户回单都由系统打印。 2 、柜员领取现金、重要空白凭证、有价证券能及时交运营主管 授权（或审批）并监交，收付大额现金换人复点大数，抹账、挂 账、错账冲正、 解挂业务和当日不能核销的过渡账务经运营主管 审批后再作挂账处理。柜员能严格执行“一日三碰箱”制度。 3 、柜员能按“谁使用、谁保管、谁负责”的原则妥善保管印章、 钥匙等重要物品。 4 、ATM 管理能严格执行双人取钞、双人点钞、双人加钞，开启 库门有物理遮挡，其他人员能自觉回避制度。 5 、能够严格按照规定处理贷款、中央财政垫款、省财政垫款、 银承开票、托收、贴现、能根据权责发生制原则对银团贷款手工 计提，收息。 6 、柜员能够做到人离屏退，人离柜锁、大额现金、业务印章、 重要空白凭证及时入上锁柜保管。 7 、但在联行业务、档案管理、箱包交接、存在不规范。如：大 额汇款未交运营主管审批汇出； 个别柜员箱包中午临时离柜与主 出纳交接未及时检查验收签名； 档案归档不及时， 容易造成档案 遗失。 同时柜员业务操作规定不熟悉导致差错太多， 存在一定的 风险隐患。个别柜员业务操作不细心、风险意识淡薄，业务传票 差错常被分行督办。 2 8 、针对这些问题我部先后组织了对《中国＃＃银行广东省分行 综合应用系统业务操作规程（＃＃ 07 版本）》、《联网核查规定》、 《自编业务操作差错案例分析》 。规范了柜员的操作，同时建立 差错记录台账和一周差错通报制度， 防范因操作过失或业务不熟 造成的风险。 ＃＃-12-07 3