银行附行式自助设备管理操作规程模版.docVIP

****银行 附行式自助设备管理操作规程 目　 录 总　 则 部门及岗位职责 设备管理 日常管理操作流程 风险监控 附 则 ? 总 则 为提升我行自助业务管理水平，加强附行式自助设备的运行和业务管理,规范操作流程，防范业务风险，依据有关《**＊*银行自助业务管理办法》(***〔*〕２02号） 、《**＊＊银行自助渠道交易操作规程》(***〔＊〕１40号）等关于规章制度,拟定本规程。 本规程所称附行式自助设备（以下简称自助设备或设备)指****银行辖内挂靠于营业网点，由网点负责日常管理的自动柜员机(ATＭ)、存款机（CDＭ）、存取款一体机（ＣＲS）、自助服务终端(BSＭ)等自助式银行专用设备。 为加强业务管理，各一级分行和二级分行必须在个人金融部门设置专门岗位安排专人负责自助设备与自助业务管理。 附行式自助设备在CCBS中作为所挂靠网点的虚拟柜员进行管理,依据有关需要单独进行日结。 第二章 　部门及岗位职责 全行自助渠道建设与管理的归口管理部门是个人金融部门，有关管理部门有计划财务部、会计部、信息技术部、营运管理部、电子银行部和安全保卫部等部门。 一、个人金融部门是自助渠道（设备）牵头管理部门,负责全行所有自助渠道的规划指导、选址布局、功能研发、营销推广推广、培训、业务审批、业务考核；牵头组织自助设备安装、维护管理、密钥管理以及负责关于规章制度的建设和检查等工作。 二、计划财务部门负责自助设备资源配置、指标安排、有关费用的审批、参加选址评估等工作。 三、会计部门负责与自助业务运作有关的现金管理及会计核算制度建设等工作。 四、信息技术部门是自助设备和自助业务技术保障管理部门，主要负责： （一）自助设备的技术支持管理工作; （二)依据有关业务需求进行功能开发、完善和上线推广工作; (三)协助配合个人金融部门做好自助设备的安装、验收、调试工作； （四)自助设备的程序安装、软件升级和通讯管理; (五）协助业务部门从技术上查找错账原因； （六）自助设备固定资产专项管理。 五、营运管理部门主要负责: （一)与附行式自助设备有关的后台参数维护以及自助设备密钥生成工作； (二）集中监控自助设备的运行状态,发现异常情形及时通知设备管理人员对设备进行维护。 六、安全保卫部门主要负责： (一)自助设备安全防护设备标准的拟定、安全防护方案审查、安全防护设备的建设及安全管理; (二)自助设备加钞、查库时保卫人员的调配及安全保卫工作； （三）自助设备及自助设备所在场所的日常安全管理工作； (四)履行自助设备设立过程中涉及公安部门要求进行有关手续报备、报审工作。 七、电子银行部门主要负责： （一)受理通过*****客服中心(以下简称*****）反映的与自助设备有关的客户申诉，依据有关有关规定做好客户说明工作, 并沟通协调有关网点进行处理； （二)受理通过*****反映的与自助设备有关的建议，并将情形反馈有关部门; (三)客户咨询解答与宣传工作。 营业网点主要负责: 一、所辖自助设备的日常运行管理，包括设备以及周边环境卫生清洁、吞卡处理、流水打印纸和客户凭条的更换及清机、加钞; 二、所辖自助设备的故障报告、简易维护(如打印机卡纸、出钞模块卡钞、厂家模式等)、技术服务商的修理修缮维护验收、登记及运行日志管理； 三、所辖自助设备的对账、长短款的确认、差错上报、账务及核销处理； 四、所辖自助设备日常使用的钥匙和密码管理; 五、所辖自助设备的柜台咨询和申诉受理,及时解决客户申诉，定时统计分析自助设备申诉处理情形并上报上级行;? 六、对维护公司人员的身份进行验证,协助维护公司人员或本行技术人员维护自助设备； 七、对自助设备及周边有关情形的检查、异常情形的处理，并及时上报上一级行; 八、自助设备吞卡的取卡、保管、客户领用、登记等工作； 九、自助设备纸制交易流水的定时整理、归档、上交工作。 网点自助设备管理的岗位设置与职责 依据有关业务管理需要，网点应指定专人负责自助设备管理和复核监督工作,每两人作为一组,每半年必须拆散轮岗重新组合。网点与自助设备有关的人员岗位设置和职责: 一、网点负责人主要负责： （一）加钞计划及调款计划的审核工作; （二)对错账、节假日加钞等业务进行审核确认签字； (三）督促、指导与网点所辖自助设备关于的客户投拆、咨询、建议处理; （四)自助设备现金查库管理工作; （五）监督检查档案管理。 二、自助设备管理员 自助设备管理员是指负责本网点自助设备日常管理、保管自助设备上箱体钥匙和保险柜密码的柜员，主要负责： （一)保管上箱体钥匙、操作员卡（如有)、操作员密码和保险柜密码; (二)牵头自助设备清机处理，匡算自助设备现金库存,进行现金调拨并清点、装箱,现场更换钱箱； (三)自助设备简单故障的排除，协助协助配合自助设备修理修缮工作； （四）处理自助设备错