2021年理财规划师个人理财重点知识点.pdfVIP

第一章理财规划基本 第一节理财规划概述 考点1 理财规划定义 理财规划是依照客户财务与非财务状况，运用规范办法并遵循一定程序为客户制定 切合实际、可操作某一方面或一系列互相协调规划方案。理财规划定义强调如下几点： 1、理财规划是全方位综合性服务，而不是简朴金融产品销售。 2、理财规划强调个性化 3、理财规划是一项长期规划，它贯穿人毕生。 4、理财规划普通由专业人士提供。 理财规划总体目的 每个人理财目的千差万别，同一种人在不同阶段，理财目的也不相