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法律论文：论金融监管的查处分离 　　　　监管是国家金融监管当局运用国家行政管理权力对所规定的金融市场主体的金融活动及其在金融活动中形成的金融关系进行规范管理，维护金融市场法律秩序和金融业稳健运行的行政执法活动。金融监管的法定目标是维护金融业合法、稳健运行和金融市场法律秩序。在金融监管目标实现的诸因素中，金融监管主体的金融监管行为的合法和适当无疑是其中的主要因素之一。金融监管主体的金融监管行为合法与适当需要什么样的监管体制和机制来保障呢？本文尝试对这一进行初步的探索。 　　一、现行金融监管的“查处合一”制度利弊的实务 　　金融监管的查处分离制度的必要性，首先存在于现行金融监管的“查处合一”制度运行的矛盾和弊端之中。在现行监管体制下，各类各级金融监管主体是以设立一定数量的兼具行政检查（包括调查）和行政处罚职能的执法职能部门来履行其监管职能的。 　　就其优点而言，一是执法职能部门具有检查职能，经常接触监管对象的人员和资料，对监管对象的实际情况较为熟悉，由其直接建议给予行政处罚、给予怎样的行政处罚或不给予行政处罚，具有符合实际情况、节省工作量的特点；二是工作流程只涉及执法职能部门、法律事务部门和金融监管主体主管负责人三方或执法职能部门和金融监管主体主管负责人两方，金融监管主体内部监管工作流程环节少，有利于提高工作效率；三是有法律事务部门审核或咨询参与，有利于维护行政处罚的合法性