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反洗钱业务知识题库 反洗钱题库 1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么？ 答：客户身份识别制度，客户身份资料和交 易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。 2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求？ 答：⑴客户接受政策 (包括记录保存)；⑵验证 户身份；⑶对风险账户实施持续监测；⑷风险管 理。 3、金融机构与客户的交易关系主要分哪两 类？ 答：⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳 定的金融业务关系；⑵客户直接要求金融机构为 其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交 易。 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资 料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构 应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？ 答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年 或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年。⑵ 交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年。 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管 理办法》第五条第一款内容是什么？ 答： 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位， 明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些？ 2 答：⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵ 可疑交易活动需要调查核实。 7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程 序？ 答：⑴调查人员不得少于二人；⑵出示合法 证件；⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机 构出具的调查通知书。 8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么？ 答：是指中国人民银行或者其省一级派出机 构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账 户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调 查措施。 9、在反洗钱调查时，账户信息指什么？ 答：账户信息是指被调查对象在金融机构开 立、变更或注销账户时提供的信息。 10、在反洗钱调查时，交易记录指什么？ 答：交易记录是指被调查对象在金融机构中 进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭 证。 11、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什 么？ 答：⑴账户信息；⑵交易记录；⑶其他有关 资料。 12、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般 有哪两种认定结论和处理方式？ 答：⑴认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序； 3 ⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查 机关报案。 13、我国负责接收人民币、外币大额交易和 可疑交易报告的机构是谁？ 答：中国反洗钱监测分析中心。 14、《反冼钱法》从什么时间起施行？ 答：自 2007 年 1 月 1 日起施行。 15、反洗钱内控制度的核心内容是什么？ 答：⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、 保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程； ⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度 有效执行的内部审计和稽核制度等。 16、反洗钱定义包括哪两个方面的内容？ 答：⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动； ⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本法规定 采用相关措施的行为。 17、履行反洗钱义务的主体有哪些？ 答：包括在中华人民共和国境内设立的金融 机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特 定非金融机构。 18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主 管部门”特指哪个部门？ 答：特指中国人民银行总行 19、从客户身份识别制度的本质要求看，金 融机构需了解客户哪些情况？ 答：不仅需要了解客户的真实身份，还需要 4 根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约 能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关 情况。 20、客户身份识别禁止性规定指的是什么？ 答：金融机构不得为身份不明的客户提供服 务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名或者 假名账户。 21、典型的洗钱活动通常有几个阶段？ 答：处置阶