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反洗钱监控管理办法 　 编号：0000-10004-030 　 　 版号：B 反洗钱监控管理办法 生效日期：2010 年 7 月 30 日 编号：0000-10004-030 反洗钱监控管理办法 版号：B 第 1 页 共 16 页 1. 目的 为贯彻《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）及 相关监管配套规定的要求，履行公司反洗钱义务，特制定本办 法。 2. 适用范围 适用于总公司及各分支机构的反洗钱监控工作。 3. 术语和定义 3.1 反洗钱：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的 组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序 犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照 反洗钱法的规定采取相关措施的行为。 3.2 大额交易：指本公司保险业务中单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以 上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、 现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。累计交易金 额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告， 中国人民银行另有规定的除外。 3.3 频繁交易：指交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生持 续 3 天以上。 3.4 短期：指 10 个工作日以内,含 10 个工作日。 3.5 长期：指 1 年以上。 3.6 客户基本信息：对于自然人客户，包括姓名、性别、国籍、职业、住所或 2010 年 10 月 22 日 09:42 下载，下载文件仅供参考 编号：0000-10004-030 反洗钱监控管理办法 版号：B 第 2 页 共 16 页 者工作单位地址、联系方式和身份证件或者身份证明文件的种类、号码和 有效期限，客户的经常居住地与住所地不一致的，以经常居住地作为住所 地；对于法人、其他组织和个体工商户客户，包括名称、住所、经营范围、 组织机构代码、税务登记证号码，可证明该客户依法设立或者可依法开展 经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限，控股股 东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身 份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 3.7 洗钱高风险国家和地区：指反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家和地区， 尤其是被反洗钱金融行动特别工作组（FATF）列入“在打击洗钱和相关犯 罪方面不合作国家和地区”黑名单的国家和地区。 3.8 大量：系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。 3.9 以上：包括本数。 3.10 总公司反洗钱工作领导小组：指按照相关监管要求设立的公司反洗钱工 作的最高领导机构，由总公司领导及各部门负责人组成。 3.11 反洗钱管理部门：指总公司法律合规部及分支机构反洗钱岗。 3.12 法律合规部门：指总公司法律合规部及分支机构法律合规工作主管部门 或者岗位。 4. 职责 4.1 总公司 4.1.1 总公司反洗钱工作领导小组：负责组织制定公司反洗钱内部控