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某某银行合规风险问责 第一节 基本规定 第三百二十四条 本管理办法中的合规风险问责， 是指对因故意或过失， 不履行或者不 正确履行应负的合规风险管理职责， 导致本行受到或可能遭受法律制裁、 监管处罚、 重大财 务损失或声誉损失等严重后果以及其他合规风险的行为，进行责任追究的制度。 其中不履行合规风险管理职责， 包括拒绝、放弃、推诿、不适当履行岗位合规风险管理 职责等情形； 不正确履行合规风险管理职责， 包括无合法依据或不依据规定程序、 规定权限 和规定时限履行合规风险管理职责等情形。 第三百二十五条 合规风险问责遵循以下基本原则： ( 一) “合规人人有责”、 “合规从高层做起”的原则。 本行所有员工都有遵守各项管理 制度的义务； 本行行领导以及各级管理人员应率先严格履行各项合规风险管理职责， 严格遵 纪守法，自觉接受监督。 ( 二 ) 违规必究、 奖罚分明的原则。不管是本行行领导，还是一般员工， 适用相同的问责 规则；做得好的给予奖励，做得不好的给予处罚。 ( 三 ) 合规风险问责制与合规责任制相结合的原则。 通过明确各岗位的合规责任， 做到岗 位与责任相一致；违规与问责相对应。 ( 四) 按规定程序进行合规风险问责的原则。 在查明事实、 明确责任、 惩罚纠错的过程中， 坚持“以事实为依据，以规则为准绳” ，按照本管理办法、本行内部制度和程序对相关的违 规行为进行认定和处理，防止“冤假错案”的发生。 ( 五 ) 教育与惩戒相结合、 鼓励主动合规的原则。 合规风险问责并非单纯的惩戒， 而是通 过问责激励本行员工提高合规意识， 自觉履行合规风险管理职责； 倡导主动发现和主动暴露 合规风险隐患或问题，鼓励主动避免任何类似违规事件的发生和主动纠正已发生的违规事 件。 第三百二十六条 总行及各分行合规风险管理部门为合规风险问责的归口管理部门， 负 责全行合规风险问责的调查、提出处罚意见、问责处罚的督办事务。 第二节 问责情形 第三百二十七条 本行各管理部门、 各业务条线发生下列情形之一的， 应根据本管理办 法的规定进行合规风险问责： ( 一 ) 未遵循合规法律、 法规、 规则或准则， 进行违法违规操作以致造成本行大额资金损 失或经济案件以及其他严重负面影响的： ( 二 ) 对重大、突发合规风险事件等应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的； ( 三 ) 发现合规风险或违规问题隐瞒不报， 或者不主动避免任何类似违规事件的发生， 或 不主动纠正已经发生的违规事件的； ( 四) 合规风险管理人员、 内部审计人员以及其他各级管理和监督检查人员等在日常的合 规风险管理和监督检查中未充分尽职， 以致该发现的问题未发现， 该处罚的未处罚， 该提出 整改意见的未提出的； ( 五 ) 合规风险管理部门以及其他管理部门、 业务条线的相关人员未适当履行本行应承担 的反洗钱和反恐怖融资等规定职责的； ( 六 ) 对应进行合规风险审核的事项未进行合规风险审核； 或虽经合规风险审核， 但无正 当理由，不执行合规风险审核意见的； ( 七 ) 被客户投诉或本行内部员工以及其他个人或团体组织向本行提出附有相关证据的 材料举报的； ( 八 ) 因违规等问题被新闻