供应链金融平台业务风险控制制度.docx

供应链金融平台业务风险控制制度 第一章 总则 第一条 为规公司金融投资行为，保证金融投资业务工作质量和效率，制定本制度。 第二条 公司从事金融投资业务应遵守国家的法律法规和公司规 章制度，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和风险可控的原则。 第二章 金融投资业务流程第三条 金融投资业务流程主要包括： 客户申请 投资立项 项目初审 会议评审 投资审批 签订合同 跟踪监督 解除投资（代偿追偿） 第三章 客户申请与立项 第四条 客户咨询和申请由风险投资部受理，程序是： 1、客户经理与来访客户交谈，根据客户口述的情况，登记《申投单位信息表》。 2、客户经理向客户提供担保贷款业务有关要求、容等情况。 3、按照立项条件预审借款主体资格、信用记录、会计报表或有关填 报数据以及与借款、反担保有关的证明材料。 4、初步评价立项条件，必要时，进行预审资信测评，对符合条件的 项目报风险投资部经理予以立项， 通知客户准备授信资料； 对不符合条件的项目，报告投资部经理同意后，回复申投单位；重要项目报告 总经理或业务副总后回复申投单位。 第五条 立项条件： 凡属于当地常住公民， 具有完全民事行为能力的自然人，以及依法成立的具有独立法人资格的企业单位、 个体工商户， 皆可申请本公司的金融投资服务。原则上应符合下列条件： 1、被担保企业， 除有固定的经营场所或必要的设施及从业人员外， 还要符合国家产业政策导