反洗钱工作总结报告.pdfVIP

精品文档 完善制度 明确责任 落实措施 全面履行反洗钱义务 xxxxx 银行反洗钱工作汇报 洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤， 严重扰乱正常经济秩 序，侵害公众利益，威胁人民财产安全，损害金融机构声誉，影 响金融市场稳定，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成 严重危害。 洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化， 必然隐 瞒收入来源、掩饰资金性质，从处置、离析到甩干阶段，可谓费 尽心机， 花样百出， 时刻考验着金融机构的反洗钱技防能力和专 业水平。 作为反洗钱阵营的主力军， 反洗钱工作是金融机构的法 定职责， 也是一项神圣的义务， 我行作为一家新成立的农村金融 机构，专业力量相对薄弱，软硬件设施匹配不足，要扎实做好反 洗钱工作，则不可能是一蹴而就。为此，行领导多次召开专题会 议，全面部署反洗钱各项工作， xx 行长明确指示，反洗钱工作 要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线，以“客户身份识 别和大额可疑交易甄別”为前提，以“糸统规则自动取数和人工 智能分析相结合”为基础，以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手 段，把握客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上 报四个环节，全面落实反洗钱工作。 一年多以来，我行在人民银行 xx 中心支行的正确领导下， 严格按照“一法四规”的相关要求，完善反洗钱工作制度，明确 . 精品文档 反洗钱工作责任，落实反洗钱工作措施，强化反洗钱工作意识， 掌握反洗钱工作技能， 严格履行反洗钱义务， 现将我行反洗钱工 作汇报如下： 一、完善反洗钱组织架构，健全内控制度 一是行领导高度重视，成立了以行长 xx 同志为组长，以行 长助理 xx 同志为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领 导小组， 设立反洗钱工作领导办公室， 由计财运营部负责全行的 反洗钱工作。 同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制， 所 有部门配备专人负责日常反洗钱工作， 做到了分工明确、 责任明 了，理顺了反洗钱组织架构，逐步形成自上而下、部门联动的管 理体系。二是设立了专门的反洗钱岗位，配备懂政策、懂法规、 懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作， 将专业娴熟、 责任心强的业务骨干， 充实到反洗钱工作队伍， 进一步提高了反 洗钱工作的专业水平。 三是进一步修订反洗钱内控制度，并制 订了多项工作细则和操作规程， 确保各项操作规程能有效涵盖业 务品种和产品线， 具有可操作性， 进一步健全了我行反洗钱内控 制度。 二、强化内控制度，完善反洗钱奖惩激励机制 2014 年，我行按照反洗钱方面有关法律、法规，结合工作 实际，拟订了反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作质 量与绩效挂钩， 将反洗钱处罚同管理层、 直接责任人薪金收入挂 . 精品文档 钩，增强了反洗钱工作的紧迫感、