商业银行理财客户风险自测表.pdfVIP

商业银行理财客户风险评估自测表 重要须知： 本次编制的《商业银行理财客户风险评估自测表》遵照银监会的相关规定， 综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素， 涵盖了客户财务状况、 投资经验、 投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应 10 道问题； 10 道问题最高 为 100 分，五个模块权重各占 20%；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照 客户风险承受能力由低到高（对应得分由低到高），客户依次被划分为保守型、 稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型， 《商业银行理财客户风险评估自测 表》依次列出了每一等级客户适合的产品类型， 供客户了解自己的风险投资偏好， 提高投资的安全性。 建议评估有效期限为一年，客户每年重新进行一次自我风险评估。 商业银行理财客户风险评估自测表 以下 10 个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承 受能力等对您进行风险评估，客户可根据评估结果对资产进行合理配置。（每 个问题请选择唯一选项，不可多选） 一、财务状况 1. 您的年龄是？ □ A. 18-30 （-2 ） □ B. 31-50 （0 ） □ C.51-60 （-4 ） □ D.高于 60 岁（ -10 ） 2. 您的家庭年收入为（折合人民币）？ □ A.5 万元以下（ 0） □ B.5-20 万元（ 2 ） □ C.20-50 万元（ 6） □ D.50-100 万元（ 8） □ E.100 万元以上（ 10） 3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？ □ A. 小于 10% （2 ） □ B.10%至 25% （4） □ C.25%至 50% （8 ） □ D.大于 50% （10） 二、投资经验（任一项选 A 客户均视为无投资经验客户） 4. 以下哪项最能说明您的投资经验？ □ A. 除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（ 0） □ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（ 2 ） □ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等 （6） □ D.大部分投资于股票、 基金、外汇等高风险产品， 较少投资于存款、 国债 （10） 5. 您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？ □ A. 没有经验（ 0） □ B.少于 2 年 （2） □ C.2 至 5 年（6 ） □ D.5 至 8 年 （8） □ E.8 年以上 （10） 三、投资风格 6 ．以下哪项描述最符合您的投资态度？ □ A. 厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报 （0） □ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动 （4） □ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失 （8） □ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失 （10） 7. 以下情况，您会选择哪一种？ □ A. 有 100%的机会赢取 1000 元现金 （0） □ B.有 50%的机会赢取 5 万元现金（ 4 ） □ C.有 25%的机会赢取 50 万元现金（ 6 ） □ D.有 10%的机会赢取 100 万元现金（ 10） 四、投资目的 8. 您计划的投资期限是多久？ □ A.1 年以下（ 4 ） □ B.1 －3 年（6 ） □ C.3—5 年（ 8） □ D.5 年