商业银行经营学之现金资产业务培训.pptxVIP

商业银行经营学; 第四章;现金资产业务;学习指引;第一节 现金资产的构成及作用 ;库存现金;中央银行存款;超额存款准备金 概念 广义： 存款数额-存款数额?法定存款准备金率 狭义：存款准备金帐户中超过法定存款准备金的部分。主要用于支付与债权债务清算。 用途：规定限额部分：支付与清算。 超限额部分：贷款和投资。 超额存款准备金;我国的法定存款准备金情况;;我国城商行的超额准备情况;存放同业存款;在途资金;二、??金资产的作用;第二节 资金头寸的计算与预测;一、资金头寸（position）及其构成;二、资金头寸的预测;;某银行资金头寸需要量预测;如何预测头寸;存款的预测;贷款的预测;贷款的预测;现金资产的管理原则;适度存量控制原则 ;;适时调节原则 ;安全性原则 ;现金资产的管理方法 ;库存现金管理 ;影响因素;营业网点的多少 银行经营业务的每一个营业网点，都需要有一定的铺底现金。 所以银行营业网点越多，对库存现金的需要量也越多。 因此，从一般情况来说，银行对库存现金的需要量与营业网点的数量成正比。;后勤保障的条件 银行库存现金数量与银行的后勤保障条件也有密切关系。 一般说来，如果银行后勤保障条