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2019证券从业资考试证券投资顾问模拟试题及答案 一、单选题 （共34题，共68分） 1.关于预期收益率、 无风险利率、某证券的 β值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是  A.预期收益率 =无风险利率 - 某证券的 β值×市场风险溢价  B.无风险利率 =预期收益率 +某证券的 β值×市场风险溢价  C.市场风险溢价 =无风险利率 +某证券的 β值×预期收益率  D.预期收益率 =无风险利率 +某证券的 β值×市场风险溢价   2.资本资产定价理论认为，当引入无风险证券后，有效边界为（）  A.证券市场线  B.资本市场线  C.特征线  D.无差异曲线   3.假定汪先生当前投资某项目， 期限为3年，第一年年初投资 100000元，第二年年初又追加投资 50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回（） 元才是盈利的。  A.33339  B.43333  C.58489  D.44386   4.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断（），但增加的速度越来越（）  A.增加; 慢  B.增加; 快  C.增加; 快  D.降低; 快   5.A 方案在 3 年中每年年初付款 500 元，B 方案在 3 年中每年年末付款500 元，若利率为 10%，则第三年末两个方案的终值相差约() 元。  A.348  B.105  C.505  D.166   6.根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6 个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是  A.建立期  B.稳定期  C.维持期  D.高原期   7.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是  A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日  B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分， 而复利就有现值和终值之分  C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率  D.单利仅在原有本金上计算利息， 而复利是对本金及其产生的利息一并计算   8.  A.2;10%  B.1;15%  C.2;15%  D.1;10%   9.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招的，应当提前 ()个工作日向举办地的证监局报备。  A.5  B.10  C.3  D.15   10.关于 MACD的应用，当出现 ( )时，是多头市场。  A.DIF和 DEA均为正值  B.DIF和 DEA均为负值  C.当 DIF向下跌破零轴线  D.DIF为正值而 DEA为负值   11.市场风险管理的主要目的是  A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内  B.消除风险  C.转移风险  D.提高收益率   12.如果某一行业有如下特征：企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大， 破产率与被兼并率相当高。那么这一行业最有可能处于生命周期的  A.幼稚期  B.成熟期  C.成长期  D.衰退期   13.下列不属于非系统风险的是  A.信用风险  B.政策风险  C.经营风险  D..财务风险   14.理财收入占比越大， 说明家庭对工作收入的依赖 ( );工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就  A.越低：越大  B.越高 ;越大  C.越高;越小  D.越低;越小   15.下列不属于衍生产品类证券产品特征的是  A.联动性  B.跨期性  C.杠杆性  D.低风险性   16.在对客户的未来收入预测时，预料的能够长期连续获得的收入称为  A.预期收入  B.固定收入  C.常规性收入  D.临时性收入   17.证券期望收益率为 0.11，贝塔值是 1.5，无风险收益率为 0.05，市场期望收益率为 0.09。根据资本资产定价模型，这个证券  A.被低估  B.被高估  C.定价公平  D.价格无法判断   18.( )就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而