银行法律顾问服务方案.pdf

银行法律顾问服务方案 辽宁金菱律师事务所 针对银行经营风险大、法律依赖性强、法律事务繁杂的特点，拟订 法律顾问方案如下，请予教正： 一、法律顾问的人选 由对银行法律业务领域有相当研究的唐雪松、 刘海洋律师 （必要时 增加律师）组成律师团，为贵行提供规模服务。 其中， 唐雪松律师任贵行首席法律顾问， 代表我所与贵行协商法律 服务的具体事项， 接受贵行交办的各项法律事务， 全面负责律师团， 分派、 指导、监督律师团成员的工作。 另根据贵行法律事务的不同领域，指派其他相关专业律师协助处 理。 二、法律顾问的职能 为银行的经营管理提供法律支持， 增强抵御法律风险的能力， 预防 和解决法律纠纷。 三、法律顾问的工作范围 （一）借贷项目法律服务 1、对借款户 / 担保人的情况进行调查，评估贷款的风险，出具调查 报告，确定贷款的可行性，具体内容包括： 调查核对借款户 / 担保人的主体资格是否真实、合法、有效，如营 业执照是否真实、有效（经过年审）等； 调查借款户 / 担保人的资信情况，如涉诉案件情况，资产登记、抵 押、查封情况； 调查核对借款户 / 担保人的资质情况； 审核抵押物的流通性、合法性、有权性，协助办理有关抵押手续； 审核评估机构对抵押物的评估，确保抵押物的价值与贷款额度相 当； 委托有关机构（如行业协会）调查借款户 / 担保人的主要领导人素 质，如是否具有较强的事业心和责任心、 是否具有较强的管理能力和领导 能力、是否熟悉其行业的发展趋势等； 委托有关单位调查借款户的项目开发情况，是否经有关部门批准、 是否符合产业政策、是否有广阔的市场前景等等。 2、对数额较大的贷款，根据贵行要求，列席审贷会，就贷款计划 中所涉及的法律问题出具法律意见。 3、根据贵行要求，对贷款业务（如按揭贷款）提供律师见证，或 委托公证处出具有强制执行效力的公证书。 （二）债权实现法律服务 1、对于已经进入诉讼仲裁的案件 利用我所的司法资源， 协助贵行代理人处理案件， 也可直接以代理 人的身份参加财产保全、诉讼仲裁、强制执行等事务。 2、对于债务人已进入破产程序的案件，协助或代理贵行参加破产 清算工作，确保抵押、质押等优先受偿权的实现。 3、对拟诉讼的案件 协助贵行在诉讼时效届满前核对与案件相关的资料， 如借款人的基 本情况、借款合同、展期协议、还款协议书和还款计划、担保协议等，确 保诉讼证据有效。 对案情进行分析和研究， 对债务人及担保人的经营状况和财产状况 进行调查，分析案件的可执行性，提出法律意见，报贵行领导决定。 对于已超过诉讼时效或有严重诉讼障碍的案件， 积极采取补救、 排 除措施，为实现债权创造条件。 4、对于暂不准备起诉的案件 协助贵行收集、 整理相关资料， 密切监管债务人及担保人的经营状 况和财产状况，必要时发出律师函催收欠款。 （三）其他法律服务 1、提供银行治理结构的科学化、法治化、安全化建议，就修订规 章、制度、规范性文件出具法律意见。提供处理突发事件、员工违法乱纪 行为及其他重大事件的法律依据。 2、 应邀参与重大项目的策划、运作，进行相关调查，出具法律风 险分析报告，拟订、论证法律方案，制作法律文书。 3、规范常用业务合同，修改与现行法律法规不符之处的条款。根 据贵行及客户的要求， 制