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银行案例心得体会 【篇一：银行警告教育案例学习心得体会】 银行警告教育案例学习心得体会 在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不单给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。怎样通过解析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警告教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些浅显的见解。 （一）正直经营理念，促使银行业务稳重、迅速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。 （二）加强内部管理，成立和完善科学的管理体制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，成立和完善以经济增加值为中心、权责利相结合的绩效评论和查核体制。成立健全、合理、有效的内部控制体系，加强全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监察等多层次的风险抵抗防线，形成监察协力。加强和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追查力度，尤其对案件频发的机构负责人要推行引咎辞职制度。 （三）以人为本，建立和睦团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都看作主人和价值创造者，成立公正、公然、公正的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬公司文化，培养员工的敬业精神、进步精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警告教育，定期进行员工排查，实时掌握员工的思想和行为动向，将案件隐患消灭在萌芽状态。 （四）加强合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断加强经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规， 事事处处合规，逐步培育和形成优异的合规文化。 警告教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警告教育，应该着重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，比较案例校正人生坐 标，增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯法过程，则应尽可能防止提及犯法技巧和躲避检查手段，免得被存心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯法本源，少展现个性细节。只管犯法林林总总，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应该从纷纷的犯法个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯法实例时要对内容和详细细节把关。通过对违纪犯法现象的理性解析，让员工理解一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯法道路的可能就是你自己，进而让员工真实得到警告读《代价》感想读完《代价》一书，浮想联翩，心情特别深重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘可是气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯法行给国家财产和建行名誉造成巨大危害的怨恨，也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、葬送美好前程而惋惜。这本 书通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警告教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款 案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案 ,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案。在这些内 外勾通、相互串联且重蹈覆辙、耸人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警告。 一、必须加强各级的防范责任。在这些案件中，内部人员与社会不法分子共同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违犯制度，逆程序操作。一些责任不明、责随意识差、碍于情面的员工，听凭 作案者仰仗 “业务熟、环境熟、人熟 ”，且占有 “天时、地利、人和 ” 等因素乘人之危，充耳不闻不纠，故此隐患不断，致使案件频生。 因此，怎样加强各级的防范责任、真实根绝各类风险，是摆在我们眼前的一个重要课题。 二、必须实施严实仔细的防范教育，教育员工诚信做人，仔细贯彻落实各样法律、法例、政策、制度是卓有成效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作同样教育员工增强防范意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想道德、家庭美德教育，既要进行防范局势教 育，又要进行预案操练和警告教育，既要战胜形式主义，又要着重 教育的实效，只有这样，才能使员工在各样条件下做到防患于未然。 三、必须加强严实的监察限制体制。各项规章制度的落实既不能停 留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务查核上，应当贯彻到每个 干部员工头脑中去。三条防线的监察限制必须完善，科学严实的业 务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效成