商业银行法律基础.pptxVIP

商业银行业务法律基础;银行员工学习法律知识必要性;银行员工学习法律知识必要性;银行与客户民商事关系本质;银行与客户民商事关系本质;第一章 民商事法律基础概述;第一章 民商事法律基础概述; 二、民事主体 --民法规定可以从事民事活动的当事人。如：自然人、法人、合伙人、非法人经济组织等。主体不合格、形式、内容违法的民事活动都是无效的。;三、民法基本原则 平等（地位、实体权利义务、程序）原则、意思自治原则、诚实信用原则、权利不得滥用原则（如银行霸王条款）等;四、民事权利—即法律为保障民事主体实现其利益而允许其行为的界限。 包括：人格权、物权、知识产权、继承权等。民事合同行为也会产生债权等民事权利，在规范民事主体权利的同时，法律还规定了公力（诉讼、仲裁）和自力的救济方法。;五、民事代理;五、民事代理;第二节 物权法律制???;第二节 物权法律制度;第二节 物权法律制度;四、用益物权和担保物权;四、用益物权和担保物权;第三节 担保法律制度;第三节 担保法律制度;担保法律制度(二）;担保法律制度(二）;担保法律制度(二）;第二章 民事诉讼法基础;第二章 民事诉讼法基础; 3、普通民事诉讼程序：身份及权限确认、告知诉讼权利和请求、法庭调查（举证、质证、审证）、法庭辩论、休庭或宣判；;4、特别、督促程序的适用：选民资格、宣告失踪死亡案件；支付令、公示催告案件等；;5、财产诉讼保全及措施：诉前和诉讼中的财产、证据保全；存款的冻结、信用证票据承兑帐户的查封、房产等固定资产的查封、无形资产的查封、动产的账面查封。;二、柜面存款查询、冻结、扣划;二、柜面存款查询、冻结、扣划;二、柜面存款查询、冻结、扣划;三、诉讼文书;三、诉讼文书;三、诉讼文书;五、 民事诉讼证据;五、 民事诉讼证据;五、 民事诉讼证据;第四节 合同法基础;第四节 合同法基础;第四节 合同法基础;二、合同的条款和履行;二、合同的条款和履行;二、合同的条款和履行;二、合同的条款和履行;三、银行的非合同法律义务;三、银行的非合同法律义务;三、银行的非合同法律义务;四、附生效要件的合同;四、附生效要件的合同;第五节 公司法律基础;第五节 公司法律基础;二、公司法热点问题;二、公司法热点问题;二、公司法热点问题;第六节 票据法基础;第六节 票据法基础;二、票据特征;二、票据特征;二、票据特征;二、票据特征;票据特征（二）;票据特征（二）;三、票据权利追索和补救;三、票据权利追索和补救;三、票据权利追索和补救;第三章 行政法基础;第三章 行政法基础;第三章 行政法基础;二、金融行政法规： 中国人民银行法、银监法、人民币管理条例、现金管理条例、外汇管理条例、各项反洗钱规章、金融行政复议办法及处罚条例等。;三、受行政法调整的商业银行业务 没收假币、银行结算帐户开户和监管、现金支付、大额可疑现金报告、外汇结汇、基准利率执行等;四、行政诉讼法基础;四、行政诉讼法基础;四、行政诉讼法基础;第四章 商业银行组织监管制度;第四章 商业银行组织监管制度;第四章 商业银行组织监管制度;二、股份制银行设立审批其他条件 ;二、股份制银行设立审批其他条件 ;三、商业银行设立、变更的程序1、公司发起、创立决议；实缴资本；取得银监会行政开业许可；创立大会、工商登记公告；;三、商业银行设立、变更的程序2、商业银行设立分支机构属于公司变更：同样必须取得银监会许可发证，总行拨付全部分支机构的营运资金累计不得超过总行注册资金的60%。;三、商业银行设立、变更的程序3、公司变更：增资、减资、经营范围、营业地址、大股东变更等，先取得行政许可，再变更登记 ；;第二节 我国银行市场准入限制与保护;第二节 我国银行市场准入限制与保护;第二节 我国银行市场准入限制与保护;第三节 银行市场退出和行政干预;第三节 银行市场退出和行政干预;第四节 商业银行反洗钱职责;第四节 商业银行反洗钱职责;（二 ）“洗钱”正严重侵蚀中国经济;（二 ）“洗钱”正严重侵蚀中国经济;（三）跨国洗钱是当前腐败特色;（三）跨国洗钱是当前腐败特色;（三）跨国洗钱是当前腐败特色;（四）洗钱概念与反洗钱法;（四）洗钱概念与反洗钱法;二、 “金融机构反洗钱规定”内容;二、 “金融机构反洗钱规定”内容; 附：金融机构组织的法律问题; 附：金融机构组织的法律问题; 3、商业银行的公司治理结构完善问题：独立董事聘任、职工股东的股权的配股转让、内部人士的监管、高官年薪、股权激励等。; 4、农业银行、农信社和农村金融体制改革问题：农行上市、农信社转制、村镇银行、小额信贷公司业务范围、利率放开、和担保形式变化研究。;第五章 存款法律制度;第五章 存