反洗钱知识培训课件.ppt

银行被洗劫风险 银行被动洗钱风险主要通过的渠道 通过存款业务 化整为零 ?小额存款? 逃避大额资金监测 通过现金业务 转入银行?大量支取现 金?中断追讨线索 通过信用证业务 将非法资金存入甲国银行?购 买信用证?伪造提货单?在乙 国的银行兑现 通过贷款业务 转换资金形式?抵押贷 款?投资?改头换面 通过支付汇兑业务 控制多个帐户?进行复 杂的转账交易 PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT 第 四 部 分 04 反洗钱法律法规 国际反洗钱形式 1995 年 1988 年 欧洲理事会通过了《关 于清洗、追查、扣押与 没收犯罪收益的公约》 1990 年 联合国通过了国际社 会第一个打击洗钱犯 罪的《禁止非法贩运 麻醉药品和精神药品 公约》 1995 年 4 月，联合国专门 拟订了《禁止洗钱法律范 反洗钱法过程中参考 . 2000 年 大会通过《打击跨国 有组织犯罪公约》， 要求各缔约国建立反 洗钱工作制度 . 2003 年 2003 年 10 月，联合国 大会通过《反腐败公 约》，对缔约国的反洗 钱工作制度提出了更加 本》，供各国当局在制定 2000 年 11 月，联合国 严格的要求 . 我国反洗钱形式 01 03 05 07 09 02 04 06 08 10 我国反洗钱监管 - 反洗钱数据报送流程 商业银行 大额和可疑交易 监管机构 司法机构 商业银行总行 大 额 和 可 疑 交 易 监测分析中心 人民银行总行 公安机关 人行分支机构 商业银行 分支机构 涉嫌洗钱犯罪的可疑交易 涉嫌洗钱犯罪的可疑交易 PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT 第 五 部 分 05 反洗钱主要措施 树立反洗钱法律意识 反洗钱法律意识 ? 反洗钱义务主体 包括两类：境内金融机构和特定的非金融机构 . ? 金融机构反洗钱义务 ? 金融机构应当建立反洗钱内部控制制度 . ? 金融机构建立健全反洗钱三项核心制度：客户身份 识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身 份资料和交易记录保存制度 . ? 开展反洗钱培训和宣传工作 注：（反洗钱法第 3 、 15 － 22 、 34 、 35 等条） 树立反洗钱责任意识 如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面 临的一个严峻挑战 . 建立对客户充分的勤勉尽责制是 银行反洗钱控制的重要组成部分，国际银行业对客户 勤勉尽责的一个通行做法是建立“了解你的客 户” (Know Your Customer, 以下简称 KYC) 标准 . 银行不仅要监控恐怖及洗钱的资金， 还要监控以资助恐怖、洗钱为目标的 资金划转行为 . 反洗钱三项核心制度 了解你的客户 ? 客户身份识别 ? 识别代理人身份 ? 识别受益人身份 ? 重新识别客户 大额和可疑交易报告 客户和交易信息保存 客户身份识别制度 什么是客户身份识别？ 是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者 与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件 或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身 份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份 信息资料 . 客户身份识别制度是防范洗钱活动的基 础性工作 . 00000000000000000000000000000 ? ? 哪些环节需要进行客户身份识别 客户身份识别的要求 ? 应当识别客户身份，了解实际 ? 控制客户的自然人和交易的实 际受益人，核对客户的有效身 份证件或者其他身份证明文件， 登记客户身份基本信息，并留 存有效身份证件或者其他身份 证明文件的复印件或者影印件 . ? 需核对相关自然人的居民身份证的，应 通过中国人民银行建立的联网核查公民 身份信息系统进行核查 . 客户先前提交的身份证件或 者身份证明文件已过有效期 的，客户没有在合理期限内 更新且没有提出合理理由的， 金融机构应中止为客户办理 业务 . * 更多精品 PPT 模板： /ppt/ 反 洗 钱 知 识 培 训 演讲人： 774688 日期： 2018 年 * 月 * 日 目 录 1 洗钱和反洗钱的概念 4 5 4 反洗钱法律法规 反洗钱主要措施 近年洗钱案例的新特征分析 CONTENTS 2 “洗钱”案例 3 洗钱风险与渠道 PLEASE REPLACE THE W