2012年银行从业资格考试《个人理财》预习辅导知识：业务的合规性.pdfVIP

祝您考试顺利通过，更多考试资料可以访问银行从业考试网 http://www.kao8.cc/congye/ 一、商业 银行 开展个人理财业务的合规性管理 1、商业银行开展个人理财业务的基本条件 （1 ）具有相应的风险管理体系和内部控制制度 （2 ）有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员； （3 ）具有良好的市场风险识别、计量、检测与控制体系； （4 ）信誉良好、近两年内未发生损害客户利益的重大事件 （5 ）银监会规定的其他审慎性条件 关于机构设置于业务申报材料 （1 ）建立体系 （2 ）申请需要批准的个人理财业务，报送银监会一式三份 （3 ）申请不需要批准的个人理财业务，及时报送银监会 关于业务制度建设的要求 （1 ）建立内部控制和定期检查制度 （2 ）理财计划各步骤的内部审核制度； （3 ）建立相应的风险管理体系； （4 ）设置风险管理指标 （5 ）与客户签合同，明确义务和责任 关于理财人员的要求： 每年的培训时间不少于 20 小时 关于个人理财资金使用语核算管理的条件： 在理财计划存续期内，商业银行