财富管理及公司理财管理知识分析简报.pptxVIP

美股回顧與展望;今年4月是全球股市自1999年12月以來最佳單月表現;3月以來全球股市競相反彈;美股為何反彈;美國製造業與消費者信心也出現回春訊號;美國第一季消費大增、存貨大減;金融體系趨於穩定;美國長短期利率差距正在擴大;歐美市場流動性已顯著改善;全球金融機構提列虧損的速度已顯著放緩;美國ABS貸款機制(TALF)最新進展;金融股領先上揚;第一季企業獲利優於預期;產業布局開始由防禦性類股轉向成長性類股;但是，股市谷底真的到了嗎？？;其實經濟不是在復甦，只是正在築底;如果景氣開始觸底準備復甦時的投資調整…;觀察指標;觀察指標1:美國銀行放款意願是否上升;目前美國銀行寧可保留大量現金;信用為卡違約率與商用不動產景氣是銀行未來的挑戰;觀察指標2: 房價何時回升;觀察指標3:美國就業市場景氣何時觸底;;觀察指標4: OECD景氣領先指標;觀察指標5:中國消費是否成長消??不足 將突顯產能過剩;結論與投資策略：毋須擔心股市漲太快;財富管理;財富管理之範疇;財富管理的商品來源 ;財富管理涵蓋層面;財富管理與理財規劃之定義 ;各種投資工具風險/報酬比較表;投資工具介紹;股市投資(直接);現貨市場;保守型;相對積極型;期貨交易;期貨交易策略;買賣點選擇;美國證券市場ETF介紹; 你知道什麼是ETF嗎？;何謂ETF? ETF 英文原文為「Exchange Traded Funds」，在台灣簡稱「指數股票型基金」，香港稱它為「交易所買賣基金」，追蹤某一項特定指數在證券交易所交易的基金，目的是使投資人能像買賣股票那麼簡單地去買賣標的指數的一種基金，使得投資人能從中獲取該項商品的報酬率。 追蹤標的指數與與該ETF有何關聯? 指數是用來衡量各市場或產業走勢之指標，每檔ETF均是追蹤某一個特定指數，所追蹤之指數即為該檔ETF之標的指數。 投資人如欲追求某一個市場或產業之股價報酬率，便可直接投資以該市場或產業指數為標的之ETF。 為了讓ETF市價能反映與標的指數之水平，每一檔ETF在商品規劃之初，會將ETF之每一單位淨值設計為標的指數之某一百分比，因為將ETF之淨值和股價指數連結起來，投資ETF之損益便與指數之走勢直接相關。 ;美國ETF分類現況;人身保險的種類;人身保險的種類;信託（資產保全）;Agenda;保險金信託;我們投保壽險、意外險等，將受益人指定為子女或年邁的父母親，目的就是避免萬一自己發生事故時，能讓父母親或子女老有所終、幼有所養。 但是，當子女還未成年，或因身體狀況而無行為能力；父母親可能因為年事已高，因而無法管理自己的資產。在這種情況下，即使有一大筆保險理賠金，也會因為管理不當，未妥善運用，或被惡人所騙，以致使得保險理賠金無法保障父母親或兒女的未來生活及教育費用。;1.家有未成年子女 2.社會弱勢族群：心智障礙兒、 年邁父母 3.對法定監護人妥善保管保險金 能力有質疑者 換言之，幾乎所有人都需要;保障保險受益人利益 專業的財產管理 財產具安全性、獨立性 預防有心人覬覦 防止子女揮霍無度 增添保險商品的功能及保障 減少社會養護問題 ; QA;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。12月-2012月-20Sunday, December 20, 2020 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。00:39:0700:39:0700:3912/20/2020 12:39:07 AM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。12月-2000:39:0700:39Dec-2020-Dec-20 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。00:39:0700:39:0700:39Sunday, December 20, 2020 13、志不立，天下无可成之事。12月-2012月-2000:39:0700:39:07December 20, 2020 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If Id gone alone, I couldnt have seen nearly as much, because I wouldnt have known my way about. 。20 十二月 202012:39:07 上午00:39:0712月-20 15、