2021年浓缩银行业知识点.docx

精品学习资料 名师归纳总结——欢迎下载 第一篇银行学问与业务第 1 章中国银行业概况 一，中心银行，监管机构与自律组织1，中心银行（ 1）大事记 时间1948 年—— 中国人民银行大事成立第 8 届全国人民代表大会第1995 年 3 月18 日3 次会议通过了 《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式确立了中心银行位置；修订了《中国人民银行法》，其次条规定 “中国人民银行在国务院的领20XX 年日月 2712 第一篇银行学问与业务 第 1 章中国银行业概况 一，中心银行，监管机构与自律组织 1，中心银行 （ 1）大事记 时间 1948 年 —— 中国人民银行 大事 成立 第 8 届全国人民代表大会第 1995 年 3 月 18 日 3 次会议通过了 《中华人民共和国中国人 民银行法》，以法律形式确立了中心银行位置； 修订了《中国人民银行法》 ，其次条规定 “中国人民银行在国务院的领 20XX 年 日 月 27 12 导下， 制定和执行货币政策， 防范和化解金融风险， 爱护金融稳固； ” 20XX 年 8 月 10 日 （ 2）职能演化过程 时间 1948 — 1984 年 自 1984.01.01 起 20XX 年 中国人民银行上海总部成立（主要职责： P4） 职能 同时承担中心银行，金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能 特地行使中心银行职能 对银行业金融机构的监管职责由银监会行使； （ 3）主要职责（ 《中国人民银行法》第四条规定） ： 1，发布与履行其职责有关的命令和规章； 2，作为国家的中心银行，从事有关国际金融活动； 3，国务院规 定的其他职责； 4，依法制定和执行货币政策； 5，发行人民币，治理人民币流通； 6，监督治理银行间同业 拆借市场和银行间债券市场； 7，实施外汇治理，监督治理银行间外汇市场； 8，监督治理黄金市场； 9，持 有，治理，经营国家外汇储备，黄金储备； 责金融业的统计，调查，分析和猜测； 10，经理国库； 11，爱护支付，清算系统的正常运行； 13，指导，部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； 12，负 2，监管机构 —— 中国银行业监督治理委员会 （ 1）大事记 时间 20XX 年 20XX 年 大事 成立 第 10 届全国人民代表大会第 国银行业监督治理法》 ，并自 第 10 届全国人民代表大会第 4 月 12 月 27 日 6 次会议通过了《中华人民共和 20XX 年 2 月 1 日起正式施行； 24 次会议通过了 《中华人民共和 20XX 年 10 月 31 日 国银行业监督治理法》修正案，并自 20XX 年 1 月日起施行； （ 2）监管范畴 其次条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督治理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共 和国境内设立的商业银行，城市信用合作社，农村信用合作社等吸取公众存款的金融机构及政策性银行； 对在境内设立的金融资产治理公司，信托投资公司，财务公司，金融租赁公司及经其他金融机构的监督管 理也适用本法规定； （ 3）监管职责： 1，依照法律，行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督治理的规章，规章； 2，依照法律， 合作活动； 4， 行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规章； 对银行业自律组织的活动进行指导和监督； 3，开展与银行业监督治理有关的国际沟通， 5，负责国有重点银行业金融机构监事会的日常治理工作； 6， 承办国务院交办的其他事项； 7，依照法律， 行政法规规定的条件和程序， 审查批准银行业金融机构的设立， 变更，终止及业务范畴； 8，对银行业金融机构的董事和高级治理人员实行任职资格治理； 9，对银行业金 融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督治理信息系统，分析，评判银 行业金融机构的风险状况； 10，对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查 第 1 页，共 33 页 精品学习资料 名师归纳总结——欢迎下载 程序，规范现场检查行为；11，负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据，报表，并依据国家有关规定予以公布； 12，对银行业金融机构实行并表监督治理；13，会同有关部门建立银行业突发大事处置制度，制定银行业突发大事处置预案，明确处置机构和人员及其职责，处置措施和处置程序，准时，有效地处置银行业突发大事；14，对已经或可能发生信用危机，严峻影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或促成机构重组；15，对有违法经营 程序，规范现场检查行为； 11，负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据，报表，并依据国家有关规 定予以公布； 12，对银行业金融机构实行并表监督治理； 13，会同有关部门建立银行业突发大事处置制度， 制定银行业突