公司理财管理及家庭财务管理知识分析.pptxVIP

二月业绩超越一月二月奇迹创造者黑龙江鹤岗 房文娟 入司时间：2007.2.111年1月承保业绩：1.8万 2件11年2月预收业绩：4.2万 7件11年2月主打销售产品假日行销小技能：1.利用春节假日拜访手里现金流充裕的老客户。春节期间，客户的手里的现金流比较充足，对新一年也做细致的规划，因此，春节是让客户做出理财决定的绝佳契机。2.活用《聚焦太平洋》，讲解“谈保险热点话题”内容，讲解寿险的意义与功用，让客户真切感受到保险对于家庭的价值。个人照片二月奇迹创造者二月业绩超越一月江西分公司 周秋珍 入司时间：2005年711年1月承保业绩：3.2万元 8件11年2月预收业绩：3.7万元4件11年2月主打销售产品：鸿鑫人生假日行销小技能：利用生存金累积利率上调告客户函，进行老客户加保：整理所有购买鸿鑫人生的老客户名单，通过递送生存金累积利率上调告知函，沟通鸿鑫人生“福过三代”理念——理财决定人的生活品质，并影响下一代！鸿鑫人生让你在享受生活的同时，创造两个百万富翁,三代受益。善用加息利好：与准客户沟通加息下的投资形势，分析加息对股市、房产、保险的影响，为客户提供最好的理财规划。二月业绩超越一月二月奇迹创造者江西南昌 袁秀莲入司时间：2008年10月21日11年1月承保业绩：2.4万元 9件11年2月预收业绩：2.6万元6件11年2月主打销售产品：鸿鑫人生 1.8万4件假日行销小技能：借助帮老客户办理理赔，要求老客户转介绍和促成。1.通过给老客户办理理赔服务契机，再次深化寿险的功能和意义，要求老客户转介绍，并通过“谈保险热点话题”里“除了自己要买保险，还要让身边所有的人买保险，才不会造成自己的损失 ”观点，让老客户主动协助进行促成。2.通过提问的方式与客户交流对孩子的爱话题，推出鸿鑫人生是对孩子一辈子的爱的见证，财富定投让财富保值增值。 二月业绩超越一月二月奇迹创造者浙江温州 邱要武入司时间：2009.12.711年1月承保业绩： 1万 4件11年2月预收业绩： 2万 5件11年2月主打销售产品：金瑞人生产品对象：1月承保4件，2月预收4件且2月业绩超过1月的业务人员假日行销小技能：1.做家庭保单，跟客户沟通夫妻互保：健康险是现代每个家庭最基本的保障，人人需要健康保险，购买了医疗险就像给家里装上了防盗窗。2.跟客户沟通金瑞销售逻辑：现代社会重大疾病发病率高，医疗费用越来越高，而现代社会环境污染严重，不合理的饮食结构，导致很多疾病。遇到疾病有三种不同的应对态度第一种：宁愿人吃亏，不愿钱吃亏；第二种：宁愿钱吃亏，不愿人吃亏；第三种：就算生病，也是一种享受。从而在提出三种解决方法，引到储蓄跟保险之间的不同。再次跟客户沟通金瑞产品。个人照片传承我们的财富——早会专题 理财十字架 家庭财务分析找出客户需求 辽宁贾昌勇通过对客户家庭财务状况的扫描，聚焦客户家庭财务问题，精准把握客户家庭财务需求，量身定做匹配的保障计划，用专业赢得客户在认同与尊重，轻松实现高绩效。现在就让我们一起回顾经典《理财十字架——家庭财务分析找出客户需求》案 例家庭基本状况姓名：张弘强/先生年龄：38岁（1968/3/15）职业：IT工程师职务：董事长公司：智胜科技电话偶：刘阳/女士年龄：35岁（1971/5/18）职业：全职太太职务：公司：电话：024子：张一夫年龄：12岁（1995/1/16）学校：实验学校住址：河畔花园 健康状况：张先生和太太目前处在亚健康状态，没有大毛病，缺少锻炼。生活习惯：张先生不吸烟，大部分时间用于工作，太太天天晚上上网，夫妻俩睡觉很晚，休息不是很好，精力没有过去充沛，近2年来没有安排过旅游计划。保障方面：夫妻俩只有社会保障，不太了解商业保险。工作方面：张先生在国企工作了近十年，4年前创业至今，公司发展迅猛，已成为业内领先者。财务方面：张先生公司的产值最新一年迈上3000万平台，净利润约200-300万，每月家用3万。家庭基本状况理财十字架三部曲第一步：扫描家庭财务状况第二步：聚焦家庭财务问题第三步：锁定家庭财务需求 收入： 元/月/年 资产： 元生命资产： 元 房屋资产： 元汽车资产： 元银行储蓄： 元保险资产: 元其他资产： 元工资收入： /月/年 理财收入： /月/年 其他收入： /月/年 负债： 元 支出： 元/月/年家庭开销： /月/年 孩子开销： /月/年 房屋按揭： /月/年汽车按揭： /月/年理财支出： /月/年保险支出： /月/年生活成本： 元 房屋贷款： 元汽车贷款： 元其他负债： 元 余额： 元/月/年 净值：