某银行内控管理与现金管理规定.pptxVIP

内控管理与现金管理规定二 0一0年七月第一章 总则第一条　营业场所是各营业机构办理现金业务，存放各类印章、保管重要物品的场所，是分行安保工作的重点部位。为加强分行营业场所出入管理，确保营业场所安全，防范尾随抢劫案件的发生，制定本暂行规定。第二条 营业场所出入管理应遵循以下原则：一、事前审批原则。非营业场所工作人员和非营业时间进入营业场所，必须事前按审批权限经有权人审批方可按规定进入。二、实行登记制度。非营业场所工作人员和非营业时间进入营业场所，必须执行登记制度。兴业银行合肥分行营业场所出入管理暂行规定三、营业时间，营业场所通勤门开启必须执行“联动开启”的原则，严禁内外门同时开启；非营业时间营业场所应至少关闭一道门，防止被非法潜入。“营业时间”是指营业开始接入现金尾箱和营业结束送出现金尾箱之间的时间（注：不一定与营业铭牌工作时间一致）。四、严禁单人在非营业时间出入并滞留营业场所。五、营业场所通勤门钥匙作为重要物品管理的原则。第三条　营业机构负责人是营业机构安全管理责任人，也是本机构营业场所通勤门管理的第一责任人，对本单位营业场所安全负责。营业机构网点会计主管具体组织实施本机构营业场所通勤门安全管理，并对机构负责人负责。第二章 营业场所通勤门钥匙管理第四条 营业场所通勤门钥匙应指定专人保管和使用，其中，外门钥匙指定营业机构保安人员专人负责保管使用，内门钥匙指定营业间专人保管使用，并登记《重要物品保管交接登记簿》。保管使用人员变动时应按规定办理交接。第五条 保管人员应妥善保管通勤门钥匙，不得转借他人使用；严禁把钥匙挂在锁头、门边或他人能够随意取得的地方；严禁其他人员未经指定和交接随意接触通勤门钥匙；外门钥匙非营业时间应入保险柜保管；防止钥匙失控，形成隐患。第六条 未启用钥匙应由营业机构负责人和会计主管双封，并由营业机构负责人入保险柜保管。第七条 通勤门钥匙遗失、损坏应第一时间及时更换锁头和维修，并在《重要物品保管交接登记簿》上登记备案。第三章 营业场所通勤门出入日常操作管理。第八条 营业场所外门由营业网点保安人员负责开启；实行电控操作通勤门，操作位置可以观察外门周边情况，无视线死角的，也可由营业场所内工作人员负责开启；内门由营业场所内工作人员负责开启。第九条 由外部进入营业场所的，进入人员和负责外门开启人员（指保安人员或符合上述条件可由营业场所工作人员开启外门的营业场所内工作人员）应观察通勤门周边情况，确定无人跟随和无可疑人员在周边流连，迅速开启进入并关闭锁定外门，防止被潜、尾随。负责外门开启人员在开启外门前应初次确认进入人员合法身份。内门开启工作人员应再次确认进入人员合法身份，有无异常情况，并确认外门锁定后，方可开启内门第十条 从营业场所出门，出入人员应观察确认外门属于关闭状态，开启内门迅速出入并锁定，出外门前应观察外门情况无异常后，方可开启外门并迅速出入，出门后迅速锁定外门。第十一条 营业期间工作人员应尽量减少出入通勤门频率。第十二条 营业网点营业开始前的班前准备、接款款箱，均不得敞开通勤门，防止歹徒潜、尾随，接到款箱后应迅速将款箱提入营业场所内并锁好通勤门；营业终了，不得提前打开通勤门，必须等押运车辆和押运人员到达，办理送款手续并就位时，方可打开通勤门送出款箱；当日工作结束关闭通勤门前，应进行安全检查，确定营业场所无人潜藏，电源关闭等安全事项落实。第十三条 非营业场所工作人员需要进入营业场所的，审批部门和审批人员应事先通知营业机构会计主管，非经核验审批资料和会计主管同意，营业间内工作人员不得擅自开启通勤门。第十四条 营业机构应经常检查通勤门状况，出现通勤门打不开、不能联动或其它异常现象时，应第一时间及时报告本机构负责人和分行保卫部门，营业机构不得擅自拆卸通勤门及其互控锁具。第十五条 营业机构发现通勤门联动开闭失控的，进出时应依据联动开闭的原则，加强人工判断和观察，防止出现联动真空。无论进出，在开启第二道门前，必须确保第一道门落锁；在开启通勤门前，要特别注意观察营业外厅安全状况，确保出入通勤门安全。第四章 非营业场所工作人员和非营业时间出入管理第十四条 营业场所工作人员是指以下人员：一、营业机构低柜现金区工作人员；二、营业机构高柜非现金区工作人员；三、分行会计结算部现金大库尾箱经管和清分人员、现金大库会计主管;四、分行电子银行部离行式自助设备清机加钞人员；第十五条 非营业场所工作人员是指上述第十四条所指人员以外的本行检查人员，以及公安、银监、人行等外部监管部门的检查人员，设备维修等外部人员。营业场所工作人员非当班期间视同非营业场所工作人员。第十六条 营业场所工作人员的出入管理一、营业场所工作人员在营业期间出入营业场所不需要审批和登记；二、营业场所工作人员非营业时间或非当班期间出入营业场所应由营业机构负责人审批（也可根据需要授