(唐琪)券商财富管理、资产配置实务操作.pptxVIP

券商财富管理、资产配置实务操作----券商业务创新与转型唐琪2013年5月;财富管理机构的焦土竞争;以财富管理策动产品开发;各类财富管理机构的竞争要点;券商财富管理产品面临的现实挑战;金融机构的生存与发展之道;券商业务创新的基点与操作;我们的财富管理定位;财富管理市场的现实变化;券商财富管理的天然优势;财富管理的现实与未来趋势;;;资产配置工具;资产配置工具分类分析;负债端管理;;资产配置与客户分阶段理财需求;;;券商资产配置战略;资产配置平台;族群分类：财富管理的重要工作方法;族群分类的基础;中小企业主的族群特征背景分析;逐步退出型中小企业主的关键特征;女性企业主的关键特征;股票职业投资者的关键特征; 问题一：财务现状如何？ 问题二：可以承受的风险程度是多大？ 问题三：要求的投资收益是多少？ 问题四：资产配置方案所能达到的预期投资收益是多少？ 问题五：投资期限有多长？ ;目标客户的投资风格及资产配置;什么是资产配置？资产配置就是配置均衡饮食！ 为什么要资产配置？均衡饮食是为了使我们的身体更加健康，更加长寿。同样的，资产配置是为了使我们的财富能够规避市场的风险，同时得到保值增值。 进行资产配置？均衡饮食，就是根据不同的年龄阶段和不同的身体状况选择不同的食物。 我们平时在注意饮食均衡的同时，也要注意资产配置的均衡，这就是资产配置的真谛所在。;Ⅰ衰退阶段： 债券为主;资产配置理念之三： 理财4321定律;资产配置理念之四：100法则;资产配置方法;资产配置的相关性理论;资产配置实施方法：核心和卫星大类资产配置;附加服务型客户的财富管理需求要点分析;附加服务型客户的资产配置需求要点分析;附加服务与资产配置的结合;现实工具;资产配置计划书的基本框架设计理念;资产配置计划书的基本框架设计理念;资产配置计划书的基本框架一、资产配置及管理方法;资产配置计划书的基本框架二、市场状况和趋势分析;资产配置计划书的基本框架三、客户需求收集;资产配置计划书的基本框架四、客户投资经验收集;资产配置计划书的基本框架五、客户理财偏好;资产配置计划书的基本框架六、客户现有资产分析;资产配置计划书的基本框架七、客户金融资产分析;资产配置计划书的基本框架八、客户未来生活规划建议;资产配置计划书的基本框架九、理财目标和限定条件;资产配置计划书的基本框架十、客户整体资产分析管理建议;资产配置计划书的基本框架十一、金融资产配置调整建议 ;资产配置计划书的基本框架十二、具体产品配置建议;资产配置计划书的基本框架十三、主要风险提示;资产配置计划书的基本框架十四、免责声明;资产配置计划书的注意要点;资产配置计划书的营销关联要素;资产配置计划书的三重属性：专业属性、服务属性、营销属性;资产配置的持续管理;资产配置的持续管理基础;资产配置持续管理报告;资产配置的持续管理跟踪检视;对客户资产组合绩效的持续跟踪;定期检视与特殊检视;以资产配置为核心的产品闭环设计 ;答疑与交流;【培训中的案例仅供学术研究之用，所有培训内容仅代表主讲人的立场！】;9、要学生做的事，教职员躬亲共做；要学生学的知识，教职员躬亲共学；要学生守的规则，教职员躬亲共守。4月-214月-21Thursday, April 8, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。07:16:4507:16:4507:164/8/2021 7:16:45 AM 11、一个好的教师，是一个懂得心理学和教育学的人。4月-2107:16:4507:16Apr-2108-Apr-21 12、要记住，你不仅是教课的教师，也是学生的教育者，生活的导师和道德的引路人。07:16:4507:16:4507:16Thursday, April 8, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。4月-214月-2107:16:4507:16:45April 8, 2021 14、谁要是自己还没有发展培养和教育好，他就不能发展培养和教育别人。08 四月 20217:16:45 上午07:16:454月-21 15、一年之计，莫如树谷；十年之计，莫如树木；终身之计，莫如树人。四月 217:16 上午4月-2107:16April 8, 2021 16、提出一个问题往往比解决一个更重要。因为解决问题也许仅是一个数学上或实验上的技能而已，而提出新的问题，却需要有创造性的想像力，而且标志着科学的真正进步。2021/4/8 7:16:4507:16:4508 April 2021 17、儿童是中心，教育的措施便围绕他们而组织起来。7:16:45 上午7:16 上午07:16:454月-21