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反洗钱业务知识模拟测试题含答案 您的姓名： [填空题] * _________________________________ 1. 一、单选题(30题)1.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（） [单选题] * A.只核对 B.只登记 C.登记不留存 D.复印留存(正确答案) 2. 根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发[2008]391号)，对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照哪类业务对客户身份进行识别（） [单选题] * A.代理业务(正确答案) B.一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取 3. 当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正。 [单选题] * A.10 B.20 C.30 D.56(正确答案) 4. 金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。 [单选题] * A.3个工作日内 B.当日 C.2个工作日内 D.10个工作日内(正确答案) 5. 居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的，属于（） [单选题] * A.可疑类交易(正确答案) B.大额类交易 C.涉嫌洗钱类交易 D.正常 6. 金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元。 [单选题] * A.10-20 B.20-50(正确答案) C.30-50 D.50-100 7. 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。 (? ?) [单选题] * A、张三转账 18 万元到李四账户 B、提取现金 6 万元 C、将 3000 美元现钞结汇汇入客户的人民币账户 D、为非本行客户兑换 1050 美元现钞(正确答案) 8. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（） [单选题] * A．金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过 5 个工作日。 B．金融机构可自行确定对系统预警的交易系统进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。 C．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程 D．金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的 5 个工作日内提交可疑报告。(正确答案) 9. 义务机构对本机构制定的交易检测标准应当进行定期评估的频率是（） [单选题] * A.至少每季度评估一次 B.至少每半年评估一次 C.至少每两年评估一次 D.至少每年评估一次(正确答案) 10. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（） [单选题] * A.金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程 B.金融机构可自行确定对系统预警的交易系统进行初审、复核或审定各个环节的合理时限 C.金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑报告(正确答案) D.金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日 11. 金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为单位开展资金交易的监测分析。 [单选题] * A.客户内码 B.客户账户 C.客户(正确答案) D.客户反洗钱系统可疑案例 12. 我国承诺于（）年实施金融账户涉税信息自动交换。 [单选题] * A、2017年 B、2018年(正确答案) C、2019年 D、2020年 13. 下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（）。 [单选题] * A，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由(正确答案) D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 14. 在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)，银行 （）。 [单选题] * A.可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息(正确答案) B.应要求境外机构补充汇款人