XX分行个人金融业务合规管理、反洗钱与消保知识测试题含答案.docxVIP

XX分行个人金融业务合规管理、反洗钱与消保知识测试题含答案 基本信息： * 姓名： ________________________ 部门： ________________________ 一、单选题(每题2分,共20题) 1. （ ）是立行之本，经营之基，是金融业的生命保障线，是行以致远的基石。 [单选题] * A．发展 B．合规(正确答案) C．守法 D．守纪 2. 网点营销人员未经客户同意开通了短信银行，侵犯了客户（ ）。 [单选题] * A．财产安全权 B. 求偿权 C. 信息安全权 D. 自主选择权(正确答案) 3. 个人客户信息的查询和维护权限根据不同岗位进行权限控制，查询用户应根据实际业务需要，按（ ）的原则开设。 [单选题] * A. 最大、必须 B. 最少、必要(正确答案) C. 最大、必要 D. 最小、最大 4. 对客户洗钱风险重检为高风险等级的个人客户，业务人员应在产生客户风险等级后（ ）日内完成加强客户身份识别。 [单选题] * A.30(正确答案) B.60 C. 90 D.180 5．出现下列情形之一的客户，不可以直接将其风险等级确定为高风险并直接采取加强客户身份识别措施的是（ ）。 [单选题] * A. 客户涉及重点可疑交易报告 B.客户多次涉及一般可疑交易报告 C.客户被有权机关列入刑事犯罪嫌疑人 D. 客户为国家政要(正确答案) 6．商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。 [单选题] * A．风险偏好 B.风险等级 C.合规风险 D.风险匹配(正确答案) 7．盗取客户银行账户密码等关键信息，或私自留存客户银行卡（折）及网银证书或安全产品的，给予（ ）处分。 [单选题] * A.记过 B. 记大过 C.撤职 D. 开除(正确答案) 8．所有网点在同一会计年度内不得与（ ）家以上保险公司在柜面、智慧柜员机渠道发生业务合作。 [单选题] * A.2 B. 3 C.5 D. 6(正确答案) 9．原则上，高风险等级客户的定期重检期限不得超过（ ）。 [单选题] * A.1个月 B.3个月 C. 半年(正确答案) D.1年 10．个人结构性存款禁止向( )的客户销售。 [单选题] * A. 未满16周岁 B. 未满18周岁(正确答案) C. 50周岁以上 D. 60周岁以上 11．个人客户可通过代理人办理实物贵金属提取业务，由代理人办理业务时，需出示（ ）。 [单选题] * A.委托人有效身份证件 B.代理人有效身份证件 C.委托人和代理人有效身份证件(正确答案) D.实物贵金属购买凭证 12．客户向银行买入外汇时所使用的汇率是（ ）。 [单选题] * A. 平价 B. 中间价 C. 卖出价(正确答案) D. 买入价 13．按照金融制裁合规管理要求,列入（ ）控制的，全面禁止业务往来，不得准入，不得新增账户，不得为其提供金融服务。 [单选题] * A. I级(正确答案) B. II级 C. III级 D. IV级 14．客户在柜面购买以下哪项产品时不需要双录（ ）。 [单选题] * A．代理信托计划 B．股票型基金 C．代理保险 D．凭证式国债(正确答案) 15．客户风险承受能力评估有效期（ ），有效期内客户情况如无重大变化，无须重复评估、打印。超出有效期或发生影响其风险承受能力的情况，客户须重新评估。 [单选题] * A．半年 B．1年(正确答案) C．2年 D．3年 16．商业银行对超过（ ）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。 [单选题] * A. 60岁（含） B. 65岁（含）(正确答案) C. 70岁（含） D. 75（含） 17．单笔认购理财产品不少于（ ）万元人民币的自然人是高资产净值客户。 [单选题] * A. 50 B. 100(正确答案) C. 500 D. 1000 18．固定期限类产品，双录文件应至少保存到产品到期兑付后（ ）年。 [单选题] * A．1 B.2 C.3(正确答案) D.5 19．基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应向投资者提供（ ）。 [单选题] * A.公司章程 B.基金合同 C.《投资者权益需知》(正确答案) D.《风险提示函》 20．金融机构营销产品和服务过程中隐瞒风险、夸大收益，侵犯了消费者的（ ）。 [单选题] * A.受教育权 B.知情权(正确答案) C.受尊重权 D.公平交易权 二、多选题（每题2分，共20题。少选，且全部选对，每个得0.5，错选不得分） 21．2020年初，张连钢行长在《致基层网点负责人的一封信》中，提出（ ）的合规管理理念。 * A.合规经营(正确答案) B.人人尽责(正确答案) C. 筑牢底板(正确答案) D.创造价值(正确答