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两加强两遏制整改措施 两加强两遏制整改措施 PAGE / NUMPAGES 两加强两遏制整改措施 两增强两截止整顿举措 依据上司行 “两增强两截止 ”专项检查回头看自查工作部署。 近期，工行南昌青山湖支行从增强组织领导、 提升思想认识、明确检查要点、实行责任追查为抓手， 仔细展开 “两个增强、 两个截止 ”专项检查 “回头看”自查工作。 一、增强组织领导。成立行长为组长的回头看自查工作领导小组，下设自查办公室， 精心组织推动， 保证此次回头看检查与案件风险防控以及各项业务经营管理工作有机联合起来， 做到防控、发展两不误 ; 落实管理责任，支行各部门负责人对本部门回头看自查工作负总责，依据回头看自查有关工作要求落实到位、履行到位。 二、提升思想认识。一是支行召开中层干部会仔细学习上司行下 发的 “两增强两截止 ”有关文件， 深刻意会 “两增强两截止 ”回头看检查 的重要意义和主要目的，研究拟订支行自查工作实行方案 ;二是安排 专人负责，同时要求各行由 “一把手 ”全面负责 ;三是在先期 “一增强两 截止 ”专项检查基础上对本行目前经营状况存在的风险进行再次梳理 和排查 ,力争自查获得实效。 三、明确检查要点。该行本次自查坚持以风险为导向，以合规为目的，对准中心问题，要点自查 公司治理、内部控制、风险管理、案件防控以及服求实体经济等方面状况。 要点业务环节的合规经营微风险控制状况。存款、信贷、单据、同业、理财、代销等各种要点业务中能否存在新发生的违纪违规行为。 四、实行责任追查。一是对本次自查过程中发现的案件和重要风险事件，严格依据《职工行为处分规定》从严、加重处分。二是对本次自查发现的违规违纪问题， 要对有关问题责任人进行严肃追查和办理，对涉嫌违纪犯法的行为，要依据有关程序实时移送司法机关。三是发现自查人员自查过程中走过场、 本次自查后半年内又出现案件和重要风险事件的，要严肃追查自查人员的自查责任和有关管理人员的管理责任。 两增强两截止整顿举措 为全面落实上司行全面展开 “两个增强 两个截止 ”回头看工作要求，营业部太钢支行高度重视 ,拟订方案计划 ,专题安排和布署 ,保证此项工作扎实有效展开。 一、提升认识，组织推动。要求各部门、各网点要充足认识到此项工作的重要性， 仔细组织展开检查工作。 检查推行层层一把手负责制的要求，保证组织到位、履行到位、落实到位。 二、明确责任，展开自查。各部门、网点联合年度检查计划、 “十大要点领域和要点环节 ”、信贷管理、银行卡专项治理以及支行 “两个增强、两个截止 ”回头看检查工作方案展开 “回头看 ”检查，严格按阶段性要求展开自查工作，保证自查工作质量及效率。 三、突出要点，严肃整顿。本次 “回头看 ”自查工作要突出要点制度、岗位、人员和要点业务环节，对 “回头看 ”工作中发现的问题，要 严肃整顿、严苛问责，保证检查收效。对检查过程中履职不到位，将严肃追查有关单位的管理责任。 两增强两截止整顿举措 依据《河南银监局办公室对于展开 “两个增强、两个截止 ”专项检查“回头看 ”自查工作的通知》 (豫银监办发〔 20xx 〕218 号)及市分行的要求，为增强内部管控， 截止违规经营和违纪犯法，有效防备金融风险，促使业务健康稳重发展，决定在全行展开 “两个增强、两个截止”专项检查 “回头看 ”自查工作。 一是对整顿状况进行自查。 我行对自查及看管检查发现问题已整顿到位，对违纪违规行为反应出的内部管理破绽， 已完美了相应的组织架构、查核体制 ;不存在新业务老问题的状况 ;对疑点和单薄环节成立连续追踪检查和纠正体制。 二是责任追查状况的自查。我行对自查及看管检查发现问题的责任追查到位，不存在应问责而未问责、应重处却轻处的状况 ;对看管 部门就自查及看管检查发现问题采纳的谨慎性看管举措落实到位 ;对看管部门就自查及看管检查发现问题做出的行政处分落实到位。 三是对要点业务和环节的操作风险检查。贷款业务方面，尽责调 查到位 ;我行无违犯或减少程序授信状况，授信额度的审定正确 ;无违 反或减少程序授信。贷款审批合规 ;无违规发放贷款现象 ;不存在贷款 被挪用状况。不存在人为掩饰不良贷款现象。存款业务方面，我行按 照规定种类进行核算和管理， 与开户单位进行账务查对一致， 对账合 规，发生额、余额符合，无以贷转存吸存，利用同业业务倒存，超业务范围汲取存款，非法汲取民众存款、挪用客户资本、存款虚存、存款不入账和异地大额存款等 ;现金业务依据规定岗位、频次查库，柜员尾箱和现金库存不存在超限额等问题。 单据业务方面。 贸易背景真切。客户供给的交易合同、发票齐备、合规、真切，合同内容切合交易两方营业执照的经营范围， 以银行承兑汇票进行结算。 承兑业务担保依据公司的信誉等级确立保证金缴存比率， 无人为提升信誉等级的状况 ;保证