银行卡业务流程图.docVIP

银行卡业务流程图借记卡空白卡采购流程图 供应商 总行零售银行部  填制《中国民生银行借 发货记卡卡并贏？请表》验收 分行会计部 文字表述: 分行卡片管理员根据库存数量，出具财务审批单进行报批; 2、 报批同意后，填制《中国民生银行借记卡订购申请表》，卡片 的供应商从总行确定的供应商进行选择，将申请表传总行零售银 行部，同时将申请表复印件提交分行会计部； 3、 总行零售银行部根据分行的订购申请表进行确认后报卡片供 应商制卡； 4、 卡片供应商将制好的空白卡发送给分行，由分行会计部根据《中国民生银行借记卡卡片订购申请表》进行核对签收入帐； 5、 分行会计部将入库情况与零售运营保障部卡片管理员进行沟 通，同时做好货款的结算工作。借记卡制卡、制密流程图 6、 领卡与上缴、领密 支行领卡及密码封： 分行会计部(作废 卡上缴，作重空调 拨) 帐务处理(分行会 计部) 文字表述： 1、 支行根据业务需求，在综合业务系统录入制卡文件； 2、 总行根据制卡文件进行加密分发； 3、 第二个工作日，分行科技部对制卡文件进行接收，并将接收文 件发送给运营保障部制卡岗； 4、 分行制卡岗对科技部的制卡文件进行解密； 5、 制卡与制密码封： 本地制卡： (1) 、根据制卡文件对空白卡的需求，向卡片管理员领取相应的空 白卡片，并在《内部交接登记簿》上进行交接； (2) 、制卡员进行制卡，制卡过程中必须保证卡片保管员与制卡员 双人在场; (3) 、制卡完毕，卡片管理员对卡片的数量进行复核，确保数据正 确无误，同时由制卡员及卡片保管员填制《待发卡/预制卡/作废卡入 库单》，双签后在《内部交接登记簿》进行交接； (4) 、卡片管理员根据《待发卡/预制卡/作废卡入库单》在综合业 务系统作入帐交易，同时登记《重要空白凭证出入库登记簿》。 委托制卡： (1) 、卡片管理员根据《重要空白凭证调拨单》核对收到的卡片实 物，正确无误后传真给受托行上海分行； (2) 、委、受托分行及时在综合业务系统进行帐务处理，将《调拨 单》作为会计凭证，同时复印留存； (3) 、及时登记《重要空白凭证出入库登记簿》。 制密码封： (1) 、制密岗(密码封保管岗)根据制密文件，及时打印密码封； (2) 、制卡岗根据制密文件，及时复核打印密码封的数量正确无误; (3) 、密码封保管岗及时登记《重要空白凭证出入库登记簿》办理 入库，制卡岗、制密岗同时在《登记簿》上进行双签确认入库； (4) 、对在制密过程中产生的废纸及时销毁，以免泄露客户信息。  领用部门出具《领用空白卡申请表》注明领用原因经部门负责 人审批同意后报运营保障部，由部门负责人进行审批； 卡片管理员根据审批同意的《领用空白卡申请表》与领用人办 理在《申请表》及《重要空白凭证出入库登记簿》上办理交接, 同时卡片管理岗对领出的空白卡在非磁条位打孔，并在每张卡 的正面及背面签名栏处加盖“测试卡”或“样卡”字样； 卡片管理岗根据《领用空白卡申请表》填制《重要空白凭证调 拨单》与会计部作调拨交易（假调拨），《申请表》作假调拨 的附件； 吞没卡收取、领用、作废上缴、销毁流程图 文字表述： 1、 运营保障部清机人员在清机过程中发现的吞没卡及时通过 《ATM吞没卡交接登记簿》及时与分行营业部办理交接； 2、 自助设备管理员在对离行式自助设备维护及支行对依附式自 助设备进行维护过程中发现的吞没卡，及时登记《ATM吞没 卡登记簿》; 3、 自助设备管理员及支行柜员在核对领卡人身份证件及核对密 码无误后与客户办理交接，客户在《ATM吞没卡登记簿》上 进行签收； 4、 对于超过1个星期无人认领的吞没卡，自助设备管理员及支行 柜员应及时填制《吞没卡交接表》与运营保障部卡片管理员办 理交接，卡片管理员在核对清单与实物无误后签收，并在《重 要空白凭证出入库登记簿》上办理交接，同时建立电子明细帐; 对于上缴的吞没卡，卡片管理员应按月进行销毁，由运营保障 部及保卫处派人监销。 备注:对于与支行办理交接的交接表及集中销毁的清单应作为会计凭 证管理，订入当天的会计凭证。