记录1：订单贷款调查报告.docVIP

记录1： 订单贷款调查报告 （2011年试行） 业务基本信息 授信申 请 人 企业全称 行业归属 隶属集团 企业信用评级： 企业规模：□大型 □中型 □小型 企业性质 □国营 □集体 □股份制 □民营 □三资 □其他( ) 业务信息 申报类型 □单笔订单融资 □订单授信融资 产品种类 订单贷 申请币种金额 申请期限 利率/费率 额度种类 流动资金贷款 还款方式 担保方式 综合效益评价 企业基本信息 一、调查流程情况 1、是否按规定进行面谈 （请注明参加面谈的双方人员姓名、职务） 2、 有无查询和打印借款工商注册登记及历史变更情况，有无核实企业入资及股东结构情况 3、有无通过人行征信数据库查询和打印借款人及其主要控制人（法定代表人、实际控制人等）信用报告 4、有无查验企业财务账目，核实企业财务信息真实性 5、有无调查授信申请人与核心企业贸易关系、交易历史、商务合同和结算、有无关联关系等情况 二、授信申请人的基本信息 组织机构代码 成立时间 营业执照号 组织机构代码 贷款卡号码 法定代表人 注册资本 基本账户开户行 经营范围 主要往来银行 1. 名称及账号： 2. 名称及账号： …… 我行结算情况（日均、时点、结算量占比等） 三、对授信申请人股东情况（名称、出资、占比）、股东背景、组织架构，以及经营管理者履历、信用能力的调查分析 四、对授信申请人经营状况（主要包括：经营业务、可核查现金销售收入情况、现金流测算、纳税情况、财务情况）及资产情况（主要包括：应收账款、固定资产、无形资产）分析 五、对授信申请人他行融资及信用记录情况分析（包括借款主体及个人） 订单基本信息 订单商品描述 订单号 订单交易方 订单金额 商品单价及数量 订单签订日 订单商品交付日 订单付款方式及期限 一、订单执行流程（包括上游采购、组织生产、运送、收货、回款等环节，可附流程图） 二、与订单交易方的商务合作情况（包括历史交易情况、交易产品特征及替代性、结算方式、月（季）均结算金额、账龄、销售的季节性因素、有无关联关系等） 三、商务合同或订单的种类，是否具有真实的贸易背景，交易主体及交易行为是否合法，权利义务是否清晰，是否存在影响商务合同（订单）项下应收账款权益的条款，是否存在其他法律风险。 四、根据当年商务合同或订单的贸易周期和付款条款，预测订单交易方未来回款金额、时间间隔，合理确定授信申请人的测算授信额度和分期还款计划。 五、订单上游采购相关情况调查（包括供货/原材料采购商、双方合作期限及过往合作记录、结算方式等） 担保基本信息 一、应收账款情况分析 类型：□单笔应收质押 □应收动态管理模式 应收账款质押率： 应收情况：包括应收帐款金额、对应贸易合同、是否已交付产品、进行应收确认、应收确认方式等 二、对抵质押物和保证人情况分析（如有）： 调查结论 调查人意见 调查人签名： 审查人意见 审查人签名： 签批人意见 签批人签名：