关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告.pdfVIP

XX 银行关于 2018 年度银行业保险业防和打 击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查 报告 XX 银保监分局： 根据《中国银监会 XX 监管分局办公室转发中国银监会 XX 监管局办公室关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、 金融诈骗有关工作的通知》 （XX 银监办发〔 2018 〕68 号）的要 求，我行依照通知容开展防和打击非法集资、非法放贷、金融诈 骗相关工作，现就有关情况报告如下： 一、成立组织，加强领导 根据通知要求， 我行在 2018 年 11月 9 日成立了 XX 银行防 和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下： 组长： XX 副组长： XX 成员： XXXXXX 领导小组办公室设在风险管理部 通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。 二、开展排查，有序推进 我行格按照《通知》要求，以《 XX 银行关于银行业保险业 防和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗有关工作的组织情况汇 报》中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金 专业资料 融诈骗风险排查工作。具体工作过程情况汇报如下： 1、2019 年 1月 30 日，我行各部门、各支行完成非法集资、 非法放贷、金融诈骗排查工作。在排查过程中，我行通过多部门 协调配合，各支行深入排查，形成全位、全角度的立体性排查， 有效保障了本次防和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗的排查 工作的有效开展。 2、2019 年 2 月 10 日，我行风险管理部对各部门、各支行 的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题： 一是存在部分支行对于防和打击非法集资、 非法放贷、 金融 诈骗工作的重要性认识不足；二是存在部分支行对于防非法集 资、非法放贷、金融诈骗的工作法掌握不够。在日常经营管理过 程中存在识别及防非法集资、 非法放贷、 金融诈骗工作不足的风 险隐患。 3、2019 年 2 月 3 日，我行风险管理部作为防和打击非法集 资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防非 法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。促进我行对于防和打 击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。 三、排查情况汇报 通过格执行防和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗领导小 组的各项工作要求， 我行在 2019 年 1 月 10 日至 2019 年 2 月 30 日全面有效的开展了防和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗排 查工作。总行及 X 家分支机构通过对各自业务和管理领域的风险 专业资料 隐患开展排查， 重点排查账户管理、 储蓄业务、 自主支付类贷款、 资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度， 是否存在员 工涉嫌参与非法集资活动等情况；现将排查情况汇报如下： （1）非法集资排查 我行对于反洗系统、银行账户开立、对账、大额存取款等操 作环节的合规进行了细致的检查， 对有关账户的发生额及余额进 行了全面对账， 经检查， 反洗系统中出现的大额交易和可疑交易 均已核实上报及排查。 对于单位、 个人账户均未发现存在非法集 资行为，对于发生的大额存取款业务，每一笔都进行了登记，并 对大额存取款人身份证件进行有效识别， 均未发现存在非法集资 行为。 通过对我行企业及个人客户进行排查： 1、未发现有非持牌 机构、互联网平台违法违规开展资产管理、投资理财业务，发售