金融理财概述培训.pptxVIP

金融理财王佳燕人们不会计划着去失败 但往往失败在于无计划 ;我们从一出生，就与金钱密不可分。如何处理好同金钱的关系，对每个人都至关重要。 您能否管理现有的财富，能否利用这些财富，为您带来更多的效益，利用钱生钱的方法，帮您的财富增值? 最重要的一点，就是这些财富能否给您带来欢乐，而不是负担。;课前财商小测试;课前财商小测试;课前财商小测试;人无横财不富省大钱比省小钱重要在钱上斤斤计较的人成不了大事;李嘉诚和一枚硬币;十大漏财风水习惯;作业发送邮箱;第一章 金融理财概述;什么是金融？ ;第一节 金融理财的定义（P2）;什么是金融理财？;生活理财;投资理财;;二、为什么需要金融理财？;追求收入与支出一生的平衡 追求收入的增加与保值 追求支出的合理控制;个人理财目的--未雨绸缪想到未来，考虑风险;个人（家庭）生命周期与生涯规划;个人投资理财的主要内容;投资规划;居住规划; 教育投资计划;个人风险管理和保险计划;个人税务筹划;退休计划;遗产规划;理财的最终目的;金融理财师的功能与角色;（1）金融理财发展的历史背景;专家理财——私人银行架构;理财是综合金融服务;金融理财（Financial Planning），是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。 专业人员 不是一个产品，而是一个过程 综合金融服务 针对客户一生而不是人生某个阶段;个人理财规划标准流程;理财规划服务基本流程;（1）建立和界定与客户的关系 ;CFP执业者的主要客户群;2、收集客户财务数据和相关信息;客户财务状况信息表;确定目标：SMART法;讨论：哪个是合理的目标？;分析其理财目标或期望;（3）分析客户当前的财务状况 ;（4）整合理财规划策略制定综合个人理财计划 ;报告内容;（5）执行个人理财计划 ;（6）监控理财计划的执行效果 ;思考题;;第二节 金融理财师的执业资格;我国金融理财师执业资格的两大??系;两大派系之争;一、CFP（P10）;1、CFP制度的起源与发展;（2）CFP制度的建立与发展（P10）;FPSB;FPSB;（3）CFP的国际化;（4）CFP的核心理念与价值观;（5）CFP的职业生涯;受人尊重的职业;美国CFP执照人分析;中国台湾和日本CFP执照人分析;CFP在HSBC的职业发展;2、中国的CFP制度;06.04成为FPSB正式会员 FPSB在中国唯一授权机构;中国的CFP制度;（1）中国的两级认证制度;金融理财师;国际金融理财师;（2）4E认证体系;教育-Education;CFP的素质要求;CFP应具备的知识体系;AFP教育课程;获得此证书后可在四年内报名中国金融理财标准委员会组织的AFP考试。;CFP教育课程;继续教育;（2）4E认证体系;考试-Examination;考试时间及考点;可直接参加考试的人员;通过率;（2）4E认证体系;工作经验－Experience;（2）4E认证体系;职业道德－Ethics;AFP证书;AFP卡片正面;;;2、国家理财规划师（ChFP）;2006年;机构体系;国家理财规划师认证体系;理财规划师知识体系;;3、职业道德与执业操作准则;《金融理财师职业道德准则》;组成;职业道德的七项原则;原则之一：遵法守规(Compliance);原则之二：正直诚信(Integrity);具体准则-禁止事项;具体准则-应尽职责;原则之三：客观公正(Objectivity Fairness);具体准则-向客户披露与拓展业务相关的信息;具体准则-以书面形式披露专业服务相关的信息;具体准则-签约前披露的信息;具体准则-其他要求;原则之四：专业胜任(Competence);具体准则-限定服务范围;原则之五：保守秘密(Confidentiality);具体准则-豁免条款;原则之六：专业精神（Professionalism）;具体准则;原则之七：克尽职守(Due Diligence);具体准则;小结:对客户披露的重大事项;讨论：何者正确;美国CFP职业道德;3、职业道德与执业操作准则;《金融理财师执业操作准则》;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。12月-2012月-20Wednesday, December 30, 2020 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。02:16:3002:16:3002:1612/30/2020 2:16:30 AM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。12月