中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A.pdfVIP

一、单选题 1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（ ）方式。 答案： A. 审批、批准 B. 审批、授权 C. 报审、授权 D. 报审、批准 得分： 1 分 2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（ ）次分红方式变更。 答案： A. １ B. ２ C. ３ D. ４ 得分： 1 分 3. 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向 （ ）收取销 售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。 答案： A. 管理人 B. 托管人 C. 投资人 D. 发起人 得分： 1 分 4. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》 ，不可以同时向个人和机构客户销售 的是（ ）。 答案： A. 代理基金 B. 储蓄国债（电子式） .. C. 凭证式国债 D. 人民币理财产品 得分： 1 分 5. 总行 （ ）根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行认 定。 答案： A. 个人金融部 B. 基金管理处 C. 同业市场部 D. 风险管理部 得分： 1 分 6. 证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下哪一项（ ）。 答案： A. 证券投资基金 B. 债券 C. 股票 D. 贷款 得分： 1 分 7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》 ，全面负责理财类业务监察稽核工作 的部门是（ ）。 答案： A. 审计部门 B. 安全保卫部门 C. 会计部门 D. 业务部门 得分： 1 分 8. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》 规定， 电子存储方式的档案的保管期 限是（ ）。 答案： .. A. ３年 B. ５年 C. １５年 D. 永久 得分： 1 分 9. 基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可 以处（ ）罚款。 答案： A. 二十万以下 B. 十万以下 C. 五万以下 D. 三万以下 得分： 1 分 10. 基金销售结算资金是（ ）的交易结算资金，涉及基金销售结算专 用账户开立、