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证券公司现有风险点 证券公司是资本市场中最重要的中介机构，证券公司的风险管理水平直接关系 到证券市场能否健康发展。证券营业部是证券公司的主要业务开展机构，是一个事 情很杂，业务繁多的基层单元。营业部不仅是各家证券公司重要业务收入经营单 位，也是证券经纪业务风险聚集场所，业务风险对证券公司整体业务有很大影响。 现对证券公司经纪业务的主要风险点总结如下： 一、账户管理 （一）证券账户管理 1、证券账户开户 风险点一：非投资者本人或未经公证的代理人办理证券账户开户。 风险点二：未通过见证开户模式，在证券公司营业网点以外为客户办理证券账 户开户业务。 2、证券账户注册资料的变更、证券账户挂失、补办、注销、合并、规范 风险点：相关业务非投资者本人或未经公证的授权人办理，投资者未提交完整 的申请材料。 3、其他 风险点：营业部未指派专人对空白证券账户卡进行保管，对回收和作废的证券 账户卡未进行销毁。 （二）客户身份检验管理 风险点一：客户使用他人身份证开户，客户使用虚假证件开户，客户使用过期 身份证明文件进行开户。客户使用身份证明文件与业务所要求文件不一致。居民身 份证无法用身份证读卡器识别，并且无法提供佐证，但柜台进行开户操作。客户身 份证与公安部居民身份证查询系统查询信息不一致，但柜台进行开户操作。 风险点二：证券公司营业部未留存客户的身份证明文件及相关申请材料或影印 件。 风险点三：客户在办理账户业务及其他业务时未提供联系方式，或联系地址未 有详细门牌号码；机构账户提供的相关申请材料不全，未提供实际控制人相关材 料。 二、资金业务管理 风险点一：开户银行存款账户未向证监会报备 风险点二：未分别开设账户存放客户交易结算资金和自有资金 风险点三：客户交易结算资金划拨无相应的控制措施 风险点四：三方存管签约（预指定 / 指定）、撤销银行等各类业务记录不完 整，各类申请表单及相关附件不齐全，各项填写内容有遗漏，审批手续不恰当 风险点五：三方存管签约（预指定 / 指定）、撤销银行等各类业务办理的手 续、记录以及客户申请原始单据不真实，存在员工或经纪人代办的情形。 三、股份业务管理 （一）指定交易和转托管 风险点一：非客户本人或无效代理人办理指定交易、撤销指定交易和转托管业 务。 风险点二：业务申请表格关键信息与客户提交材料或身份证明文件不相符，或 填写不完整。 风险点三：司法冻结未解冻，经客户申请柜台进行了指定交易、撤销指定交易 和转托管业务操作。 风险点四：机构户办理指定交易、撤销指定交易和转托管业务未有授权文件， 或提交相关申请材料与预留印鉴不一致，且未提供合法变更证明。 风险点五：客户账户存在资金透支或特殊限制处理的，经客户申请办理了转托 管和撤销指定交易操作。 （二）证券冻结及冻结取消业务 风险点一：在未留存或留存不完整的司法机关文件（协助冻结通知书、相关的 已生效判决书、裁定书或决定书、司法机关执行人员身份证明文件等）情况下，柜 台系统进行冻结、解冻业务操作。 风险点二：司法冻结业务要求禁止交易的，柜台人员未进行报登记公司数据系 统冻结操作，且未要求司法经办人员签署相关声明文件。司法冻结业务解冻并要求 处置财产的，未进行过户处理直接在柜台系统和报登记公司数据系统中进行申请解 冻。 风险点三：新的冻结业务申请人与执行机关原冻结业务的申请人执行机关不一 致的情况下，进行了续冻处理。 风险点四：指定交易、撤销指定交易和转托管业务、司法冻结、及解冻业务系 统操作过程中没有业务复核环节，业务直接生效。 四、委托交易 （一）网上交易 风险点一：电脑记录未按规定的期限做备份保存。 风险点二：公司未设置防止买空、卖空的监控措施。 （二）大宗交易 风险点一：大宗交易客户未填写委托书和申请单，相关协议为无效协议、客户 身份未经验证。 风险点二：持有解除限售存量股份的股东在一个月内公开出售解除限售存量股 份的数量超过该公司股份总数 1%的，未通过证券交易所大宗交易系统转让所持股 份。