证券公司理财产品市场营销计划书.pdfVIP

证券公司理财产品市场营销计划书 概要提示： 为了发展我们证券公司的业务，对“宏源三号”进行大 力宣传，为客户解答与其有之相关的疑惑，让客户进一步了 解“宏源三号”这款理财产品，实现“宏源三号”的顺利快 速的募集，利于其运作盈利，同时树立起我们公司的优秀券 商品牌形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负 责的、智慧的、伙伴关系的金融服务企业形象。 策划目的： 本次策划主要针对“宏源三号”非集合性理财产品展开 营销，其主要目的在于实现其顺利快速的募集，对公司的金 融服务进行宣传，扩大理财产品市场中客户占有份额，同时 建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 营销环境分析： 随着中国经济的进一步繁荣，资本市场的进一步完善， 投资机会不断涌现。在居民财富不断的增值情况下， CPI 不 断上串，其对财富的增值保值有了更多的需求。暴利与投机 时代渐行渐远，广大居民需要专业的团队为其理财。 XX 年，各国金融风险隐患尚未消除， 全球经济经过年初 较快复苏后增长趋缓。由于实体经济低于产能要求，特别是 发达国家与新兴市场复苏程度不均，导致各国宏观政策出现 分化。为刺激需求、对抗通缩风险和降低失业率，美国维持 零利率，并推出第二轮量化宽松货币政策。其他发达国家也 采取竞争贬值的汇率政策，货币战和贸易战升级。对于中国 经济而言， XX 年是“十二五”规划的开局之年，在积极的财 政政策和稳健的货币政策调控下，我国经济将由较快增长转 为稳定增长，经济发展的重点是“调结构”和“稳物价”。 在稳定物价方面，我国货币政策已明确转向“稳健”或“中 性”，货币投放和信贷增长将回归常态，预计央行还有调整 存款准备金和加息的可能。在经济转型方面，城市化、收入 分配改革、消费升级将是政策重点。监管部门对于银行理财 产品的销售管理、适当销售的规定将进一步明确，必将推动 银行等金融机构的产品创新和服务创新。 为促进经济结构转型，符合“十二五”规划的新兴产业 将受到政策的扶持。对于新兴产业的政策支持可能会推动企 业融资方式的创新，风险投资、股权投资、创业板上市等都 会为理财产品的发展创造机会。 理财产品优缺点分析： 宏源三号的产品的优点有： 精选红利成长，模型捕捉时机，具体表现为采用宏源证 券自主研发的“成长、价值与价格动量”三因子量化选股模 型，通过基本面研究确定上市公司的红利价值和成长价值， 运用价格动量模型紧密跟踪二级市场价量转化趋势，捕捉最 恰当的投资时机，提高投资效率、增强投资收益。谨慎控制 风险，敏锐洞察趋势，具体表现为公司秉承“谨慎 +敏锐” 的投资原则，以控制风险为第一要义，面对复杂多变的市场 保持冷静谨慎，同时敏锐洞察市场变化，发现投资机会，实 现理想的投资收益。 配置更加灵活，攻守进退自如，具体表现为本计划无最 低仓位限制， 投资品种配置比例灵活。 通过仓位的灵活控制， 有效降低投资风险。自有资金投入，彰显投资信心，具体表 现为宏源证券作为管理人以自有资金认购本计划，认购金额 为集合计划成立规模的 5%，并承诺在存续期内不会提前退 出，以持有份额为限弥补全程参与份额的投资损失，充分发 挥安全垫作用 . 宏源三号理财产品的劣势： 周期较长。一般投资基金不要象投资股票那样一天会上 涨很多，操作上也不要指望快进快出，它是一个长期投资的 品种，一般基金管理公司对于投资的品种要进行充分的调研 后进行行业的选择然后进行资金投入，并且是一种组合投 资，只有耐心的等待才会获得稳健的收益，也就是投资基金 需要更大的耐心，而不应频繁的操作。 巨额赎回风险 。投资市场有时跟风思想非常严重，当 市场下跌时，一些投资者心理影响非常之大。有时会盲目的 跟风操作，这时对基金也会产生比较大的赎回，如果这种情 况发生的比较统一，那就会出现发行开放式基金的挤兑现 象，这样可能造成无法正常的赎回，当你可以办理赎回时， 你的帐面已经下跌很多了，同时这种情况出现也会打乱基金