民营集团关联企业大排查工作底稿资料.pdfVIP

精品文档 附件 1 ： 民营集团关联企业大排查工作底稿 检查人 检查日期 被查行 本次大排查属于： □首次； □第 2 次； □第 3 次； □第 次。 □现场检查； □非现场检查 集团名称 最终控制人 借款人 1 借款人 2 借款人 3 借款人 4 …… 一、集团排查内容 检查 检查要点 确认 （1）集团或关联企业的授信额度与经营规模、资金需求不匹配。 □是 □否 □是 □否 （2 ）集团或关联企业涉及民间借贷或高息融资。 （3 ）集团或关联企业法定代表人或实际控制人涉案、无法联络、高负债和征信报告中存在不良信息。 □是 □否 （4 ）近期内集团或关联企业存在涉诉、账户或资产被冻结或查封。 □是 □否 □是 □否 （5 ）集团或关联企业存在互相挪用授信资金行为。 （6 ）集团或关联企业有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑。 □是 □否 （7 ）集团或关联企业的高级管理层之间出现严重的争论和分歧或人事变动，管理层的核心人物是否突 □是 □否 然死亡、重病或辞职，影响贷款的偿还。 □是 □否 （8 ）集团或关联企业存在盲目对外投资多元化，导致资金链紧张或断裂的情况。 （9 ）集团或关联企业在业务性质、经营范围发生重大改变，兼营不熟悉的业务或在不熟悉的地区开展 □是 □否 业务。 □是 □否 （10）集团或关联企业子公司数量繁多，与经营规模、资金实力不匹配，关联交易错综复杂。 （11）集团或关联企业贷款管理中出现可疑征兆，如不愿配合我行进行贷后检查、未能及时取得财务报 □是 □否 表等资料且无合理解释等。 （12）贷前已存在可能影响贷款正常偿付的风险隐患贷后未见改善。 □是 □否 精品文档 精品文档 （13）非财务因素中存在其他上述未列举的风险隐患，如行业受宏观调控影响较大、上下游行业已发生