个人投资规划的步骤研究.docxVIP

PAGE 1 PAGE 1 个人投资规划的步骤争辩 投资规划是理财规划领域中的专业术语,它并不等同于一般意义上的投资。投资规划是一个有步骤、有目的的程序化过程,理财规划师首先对客户投资需求和投资目标进行分析,继而依据当前投资环境制定资产配置策略,指导客户进行具体的投资行为,并准时对阶段性投资目标的实现状况做出评价。假如未能实现既定目标,则应对从前的资产配置做出适当调整,继而执行调整后的资产配置策略。因此,可以看出投资规划还是一个执行-反馈-修正-再执行的动态化过程,它的总体流程图如图1所示。 一、确定投资目标  确定投资目标是投资规划的起始点,目标设定的合理与否直