风险合规部工作总结.pdfVIP

风险合规部工作总结 篇一： 20XX 年 XX 村镇银行风险合规部 20XX 年工作总结 20XX 年，风险合规部在行领导的正确带领下， 全面贯彻 年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理 念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相 对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建 设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是 风险合规部下一步的工作要点。 一、 20XX 年工作总结 1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章 建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指 导和帮助下， 我部门制定了 《XX 村镇银行房地产抵押自行协 商估价管理办法》、 《XX 村镇银行信贷业务档案管理实施细 则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地 产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在 经营活动中的实际情况， 先后修订了 《XX 村镇银行股份有限 公司信贷操作规程》、 《XX 村镇银行股份有限公司贷款管理 委员会工作规则》 等规章制度， 起草了 、 等制度的讨论稿， 进一步完善了内控制度建设。 2、严格贷款审核，提升审批效率。 20XX 年，我部门以 《XX 村镇银行股份有限公司信贷操作规程》 等信贷制度为理 论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审 批工作。截至 20XX 年 12 月，我部共审各类业务 笔，组织召开信贷 管理委员会 次，累计审核贷款 万元。为提高信贷审批效 率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业网点上报审批的 贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业网点的联 系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频 率，优化审批流程。 3、强化合规检查，有效防范风险。 20XX 年，我部门按 季度组织人员对各营业网点进行合规检查，通过现场检查、 查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现 和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认 识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况， 我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警 表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行 风险排查与预警，有效防范了信贷风险。 4 、强化员工风险培训与学习， 增强风险防范意识。 20XX 年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开 展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括 贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解 与分析、 贷款发放过程中应注意的法律风险等。 二是通过 OA 下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中 的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增 强风险防范意识。 5、加强不良贷款清收处臵工作。 20XX 年以来，我部门 一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行 信贷逾期 客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客 户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款 逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部 加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款 进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款 要及时书面上报，提前化解。 二、存在的问题 1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析 还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等 因素，提出