法律合规审查办法.pdfVIP

法律合规审查办法 第一章 总则 第一条 为防范和控制法律合规风险， 支持公司业务依法合规健 康发展，保障经营管理行为的合法合规性和有效性， 根据有关法律法 规和监管规章，结合公司实际，特制定本办法。 第二条 本办法所称法律合规审查是指风险合规部依据有关法 律法规、行政规章和监管规定， 对本办法规定的经营管理事项及相关 法律文件的合法合规性和有效性进行审查， 对相关法律合规风险进行 识别、提示，提出法律合规风险防控措施或建议的专门工作。 第三条 法律合规审查工作由风险合规部负责， 风险合规部根据 送审事项的具体情况及疑难复杂程度指派法律合规岗审查人员对送 审事项开展独立审查，或委托外部律师出具法律意见。 第四条 风险合规部及审查人员应当客观独立地进行法律合规 审查和发表意见。 任何部门和个人不得以市场竞争、 业务拓展等理由 干预审查工作， 不得以回避或掩盖风险为目的， 要求风险合规部或审 查人员修改或重新出具意见。 第二章 审查范围及要求 第五条 下列事项及相关法律文件应当进行法律合规审查： （一）对外产生权利义务关系的各种合同、协议、履约凭证、函 件； （二）制定、修改公司管理制度、业务规章或章程； （三）产品和业务创新事项； （四）应当进行审查的其他事项。 第六条 已进行审查且交易对手主体资格、 信用状况和业务条件 未发生重大变化的同类型业务，如法律文件未做实质性修改或补充， 可不进行审查。 实质性修改或补充是指使公司享有的权利或承担的义务发生重 大变动或对公司合法权益产生不利影响的修改或补充。 第七条 免于审查事项， 如主办部门认为需要， 可提请风险合规 部出具法律合规意见或提供相关法律合规支持。 第八条 凡是应当进行法律合规审查的事项及相关法律文件， 主 办部门在签署或实施之前应将相关文件、资料提交风险合规部审查。 主办部门在审批、 签署或实施之后再提交审查的， 风险合规部有 权拒绝审查。 第九条 对各种合同、协议、 履约凭证、函件等法律文件应重点 审查以下内容： （一）对方当事人是否具有合法的主体资格； （二）文件内容是否符合有关法律法规和监管规定，相关权利义 务约定是否明确合理； （三）公司的权益是否得到充分的保护，是否存在不利于公司权 益的问题； （四）文件涉及的法律要素是否齐全，相关文件的内容、相互关 系是否匹配； （五）审批前提要求（如有）是否通过法律文件落实； （六）涉及的其他法律合规问题。 第十条 对公司管理制度、业务规章或章程应重点审查以下内 容： （一）是否违反有关法律法规的禁止性规定，是否符合相关监管 规定； （二）防范和控制法律合规风险的措施是否适当、完善； （三）涉及的其他法律合规问题。 第十一条 对产品和业务创新事项应重点审查以下内容： （一）创新事项是否符合法律法规和监管规定；现行法律法规和 监管规定没有明确规定的，是否符合相关法律原则和金融交易惯例； （二）产品和业务的创新是否可能导致产生新的法律合规风险， 是否针对这些法律合规风险有针对性地采取措施予以防范； （三）产品和业务交易结构是否完善，交易条件是否具有可操作 性； （四）是否需要履行审批、报告或备案手续； （五）其他有关的法律合规问题。 第三章