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（新版）反洗钱试题库（含答案） 一、单选题 1.根据《个人外汇管理办法实施细则》,境内个人可以使用(),并通过银行、基金 管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。 A、外汇 B、人民币 C、外汇或人民币 D、以上均不对 答案：C 2.关于跨境汇款业务,以下说法正确的是: A、应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所 等信息 B、应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所 等信息 C、登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息 D、登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息 答案：C 3.单笔或者当日累计人民币交易()万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、 现金票据解付及其他形式的现金收支,属于人民币大额交易。 A、10 B、20 C、50 D、100 答案：B 4.受理人民法院的冻结后,解冻时应由()前来办理。 A、公安机关 B、人民法院 C、人民检察院 1 D、以上三者均可 答案：B 5.违反反洗钱法规定,被人民银行通报并处罚50 万元的是()樟树市支行。() A、工商银行 B、农业银行 C、中国银行 D、建设银行 答案：D 6.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的有关身 份信息。 A、公安 B、公安、工商行政管理 C、工商行政管理 D、人民银行 答案：B 7.交易一方为自然人,单笔或者当日累计等值()万美元以上的跨境交易,金融机 构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1 B、5 C、10 D、20 答案：A 8.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交 易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向()报备。 A、中国人民银行 B、中国证券监督管理委员会 C、中国银行业监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员 答案：A 2 9.作为普通公民,在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是()。 A、大额存取现金 B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不要轻易借给他人 D、发现可疑的洗钱线索尽快举报 答案：C 10.中国积极参加国际反洗钱合作,2007 年6 月,中国正式加入以下()国际组织, 成为该组织正式成员。 A、欧亚反洗钱与反恐融资小组 B、亚太反洗钱小组 C、金融行动特别工作组 D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会 答案：C 11.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,金融机构在履行客户 身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和()报告。 A、公安机关 B、人民银行 C、人民银行当地分支机构 D、上级行 答案：C 12.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新《宪法》 B、1997 年修订后的《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 答案：B 13.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户 风险等级分类并()。 A、加强身份识别措施强度 3 B、终止交易 C、报告客户可疑交易行为 D、拒绝交易 答案：C 14.任何单位和个人发生洗钱活动,有权向()举报。 A、中国证劵业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 B、中国人民银行或者检查机关 C、反洗钱行政主管部门或者公安机关 D、上级主管单位或者所在单位领导 答案：C 15.反洗钱调查的客体是() A、金融机构 B、金融机构负责人及相关人员 C、可疑交易活动 D、金融机构履行反洗钱义务的情况 答案：C 16.()是银行结算账户的监督管理部门,负责对银行结算账户的开立、使用、变更 和撤销进行检查监督。 A、中国人民银行 B、国有商业银行 C、银行业监督管理委员会 答案：A 17.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,以下()交易,金 融机构应作为可疑交易报告。 A、自然人银行账户频繁进行现金收付的,银行应当报告 B、自然人银行账户一次性大额存取现金,银行应当报告 C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,情形可疑,银行应当报告 D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的,银行应当报告 答案：C