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试卷第 PAGE 1 页共 NUMPAGES 1 页 .金融理财师综合案例习题一试卷 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、张怡君小姐2008年3月至10月的每月税后可支配所得为（ ）。(不包括延期收入, 2、就自强制鞋厂2008年的利润表，王自强先生2008年的税后年可支配收入为（ ）。( 3、张怡君小姐婚前的净资产以市价计算为（ ）。 4、编制王自强先生资产负债表时，下列表述中正确的是（ ）。 5、如王自强先生与张怡君小姐签定婚前协议书，应包括（ ）。(1)采取哪种夫妻财产制(2)婚前财产公 6、张怡君小姐婚后换房，如果贷款总额500000元，问下列哪种方案组合的第一年利息支付额最低? 7、张怡君小姐婚后购房，如果出售房改房与投资房，加上住房公积金余额4万元作为首付款，住房公积金贷款 8、按照遗属法，拟给家人的生活保障设定为5年，另需考虑子女教育与债务负担，不考虑货币的时间价值，自 9、假设张怡君小姐婚前采用双十原则规划保险，保额为年生活支出的十倍，保费预算为税前年工资收入的10% 10、为了降低经营事业的风险，王自强先生应为自强制鞋厂购买的保险为（ ）。(1)厂房火险(2)团体定 11、根据王自强先生的社保情况，如果王先生一直维持个体工商户资格，在17年以后退休，退休后第一年每月 12、根据张怡君小姐的社保与工作年限情况，如果张怡君小姐在55岁届龄退休，退休后第一年每月可领的 13、如果张怡君小姐只考虑自己女儿的高等教育金规划，以目前的美元存款与股票投资合计110400元作为教 14、根据自强制鞋厂的财务报表，若王先生每年税后盈余的60%用于再投资，40%当作红利领回。若有同行 15、三通公司的股本，发行在外普通股票数量为4000000股。现金股利 16、若王自强先生与张怡君小姐在婚前协议书中约定，王先生负责两人子女的出国留学费用与夫妻的退休费用，其它 17、假如王自强先生不再投入原事业的发展，把多余的资金用于金融投资，根据过去债券与股票类资产的报酬率、标 18、若王自强先生要选择以基金来进行资产配置，而且用基金来模拟市场的总体表现，则下列各种基金最合适的是（ 19、如果自强制鞋厂不是个人独资企业而是有限责任公司的话，那么王自强先生以2008年的利润表来看共 20、如果王张夫妻在结婚时未采用财产归各自所有而采用了财产共同所有的制度，而自强制鞋厂因为某特定因素倒闭 21、根据上述信息，李先生2008年应缴个人所得税为( )。 22、假设夫妻15年后一起退休。届时夫妻二人退休后第一年可领的月养老金收入为( )。(答案取最 23、要达成一年后购买210万元住房的理财目标，购房首年的资金成本最低的是( )。（不考虑房价成 24、关于李先生家庭的保险规划，正确的是( )。 25、如果李先生想投保连结基金的变额万能寿险，下列表述错误的是( )。 26、如果李先生公司的年工资总额为500万元，下列表述正确的是( )。 27、假设李先生决定以恒定混合策略管理自己的资产，以股票60万元、债券40万元建立一个长期平均报 28、假设李先生决定以投资组合保险策略管理自己的资产。李先生现有资产包括股票60万元、债券40万 29、对达利生物制药公司的财务报表分析，正确的是（ ）。 30、假设2009年李先生的工资与奖金税前收入合计与2008年相同，则下述选项中，比2008年 31、若不久后李先生夫妻不幸在一次意外事故中同时身故，未留下遗嘱，如此时李先生夫妻的父母都健在，不考虑保 32、若不久后李先生夫妻不幸在一次意外事故中同时身故，如此时李先生夫妻的父母都健在，李先生儿子可领取的 33、太太参加的补充医疗保险规定：对社保封顶线以内个人自付部分，按100%的比例给予报销，社保封顶线以 34、就本案例来说，规划重点在于（ ）。 35、面对2009年宏观经济环境可能发生的变化与药品行业本身的风险，对李先生的事业影响最大的变动是 36、李先生持有的20万元国债是1年前按面额买入的，期限为5年，票面利率为6%，半年付息一 37、如果李先生想将20万元的货币市场基金赎回后购买另一家基金公司的股票型开放式基金，该