证券投资实务行情、数据与信息披露资料解读基金行情、数据与信息披露资料解读作业.docVIP

项目六 证券投资基金投资操作 学习目标 学习目标 能为客户解读基金数据和基本信息 能指导客户开立封闭式基金和开放式基金账户 能为客户投资基金提供合理配置方案或建议 能计算出开放基金申购份额与赎回金额及基金净值 ■ 知识目标 了解证券投资基金指数、行情和相关数据 掌握封闭式基金和开放式基金账户流程 掌握开放基金申购份额与赎回金额的计算 技能目标 【项目概览】 开放式基金业务操作封闭式基金业务操作封闭式基金交易操作操作封闭式基金上市交易条件 影响封闭式基金交易价格的因素分析证券投资基金的估值与费用证券投资基金的估值证券投资基金的费用核算证券投资基金的收益分配与税收选择适合投资者的基金品种行情、数据与信息披露资料解读证券投资基金指数、行情数据解读 开放式基金业务操作 封闭式基金业务操作 封闭式基金交易操作操作 封闭式基金上市交易条件 影响封闭式基金交易价格的因素分析 证券投资基金的估值 与费用 证券投资基金的估值 证券投资基金的费用核算 证券投资基金的收益分配与税收 选择适合投资者的基金品种 行情、数据与信息披露 资料解读 证券投资基金指数、行情数据解读 开放式基金信息披露资料解读 证券投资基金投资操作 开放式基金的申购、赎回 基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结 基金份额登记 基金申购、赎回的资金结算 模块一 行情、数据与信息披露资料解读 知识点1：基金数据解读 一、基金指数 为反映基金市场的综合变动情况，深圳证券交易所和上海证券交易所均以现行的证券投资基金编制基金指数。 （一）深市基金指数 深圳证券交易所自 2000 年 7 月3 日起，终止以老基金为样本的原“深证基金指数”（代码：9904）的编制与发布，同时推出以证券投资基金为样本的新基金指数，名称为“深市基金指数”（代码：9905）。深市基金指数的编制采用派氏加权综合指数法计算，权数为各证券投资基金的总发行规模。基金指数的基日：为 2000年 6月 30 日，基日指数为 1000 点。 （二）上证基金指数 　上证基金指数选样范围为在上海证券交易所上市的证券投资基金，上证基金指数将同现有各指数一样通过行情库实时发布，上证基金指数在行情库中的代码为 000011，简称为“基金指数”。计算方法采用派许指数公式计算，以发行的基金单位总份额为权数。 　 二、封闭式基金数据与行情 如果投资者打算查看所持有的封闭式基金情况，可以先在网上下载一个证券行情软件，安装后打开，直接输入基金代码，就可以查看到这只基金的情况，如它的现价、当日涨幅、单位净值和累计净值等数据，如图6－1。净值是基金的总资产减去负债后的价值，之所以有两个净值指标，是因为基金的分红派息，单位净值没有考虑分红因素，而累计净值则加入了累计分红。投资者买卖封闭式基金和计算收益是按市价来算的,单位净值只是起到参考作用。 图 图6—1封闭式基金数据图 三、开放式基金数据与行情 开放式基金行情或数据在各基金管理公司或国内相关财经类网站的基金栏目里都可以查看。如图6—2显示的就是和讯网的基金数据，其中有基金类型，开放式基金排名，基金评级、基金持仓、基金比较、行业配置、基金公司等信息，还可以看到具体的项目产品的净值、累计净值、涨跌率，历史增长率、净值走势图和申购与赎回情况，基金经理与代理销售机构等。 图 图6—2开放式基金数据图 四、证券投资基金数据解读 证券投资基金数据包括基本数据和基金产品数据，具体内容见表6－1所示。 表6－1 基金数据解读表 基金基本数据 解读 基金产品数 据 解读 基金类型 按投资对象可分为股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金 净值 就是基金当前的价格 基金排名 按当前基金净值高低排名 累计净值 基金当前价格再加上本基金历次分红 基金评级 主要有理柏、晨星基金排名 涨跌率 相对于前一交易日，当日基金净值涨跌幅度 基金持仓 基金持有的各类有价证券类别和数量 净值增长率 基金的净值增长率是期末基金所持有的所有证券的总市值与现金之和，除以期初基金所持有的所有证券的总市值与现金之和。 基金比较 同类型基金的投资优势比较 净值走势图 把自成立以上基金的涨跌率用坐标图表示出来 行业配置 基金投资于各行业有价证券的比例 申购赎回情况 基金申购的份额和赎回金额的具体情况 基金公司 各基金公司所发行的基金 基金经理 各基金的基金经理基本情况简介 知识点2：信息披露资料解读 一、基金信息披露 基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的主要内容分为基金募集信息披露、基金运作信息披露和基金临时信息披露等三大类。如表6-2所示。 表6-2