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私人银行客户资产配置模版 私人银行客户资产配置模版 私人银行客户资产配置模版 一、 客户分析 1、 客户的基本情况 客户刘总，已婚，两个儿子，相差十岁，大儿子在英国留学，小儿子 目前正在小学读书。与丈夫共同经营一家以钢材销售为主的贸易公 司，且同时派生出很多关联企业。 同时，该客户也是其他银行的股东， 每年享受银行的分红。该客户个人理财业务主要在中行和招行进行， 目前在我行资产 1100 万元，购买了我行产品 600 万元，其余资产以 活期形式存在； 在招行购买了短期理财和私募产品。 刘总平时工作繁 忙，周末一般陪伴儿子。 主要需要高收益固定收益产品或值得信赖浮 动收益产品使自身的资产得到保值增值。 2 、主要投资目的。 例如：财富保值、 财富增值、 财富传承、 获取日常收入等。 刘总 09年 7 月在我行购买了以公募基金作为投资管理人的信托产品， 但是由于产品触及止损条件，