《你金融理财规划图文版》课件模板.pptVIP

（Excellent handout training template） 你金融理财规划图文版 点击添加文本 点击添加文本 点击添加文本 点击添加文本 目录 理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金 规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划 、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终 生的财务安全、自主和自由的过程。 点击添加文本 点击添加文本 点击添加文本 点击添加文本 财务自由 （1）通过理财获得的现金流收入持续稳定，且远大于个人/家庭年总支出； （2）个人/家庭财务独立，安全，并且具备持续实现理财年现金流远大于个人/家庭年总支出的能力。 点击添加文本 点击添加文本 点击添加文本 点击添加文本 理财规划 理财规划一般分为五个步骤： 第一步、回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提。 第二步、设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。 第三步、弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围 。 第四步、进行战略性的资产分配。在所有的资产里做资