12_理财业务营销策划.pptx

;授 课 大 纲;第一部分、 营销策划理论一、营销策划概述 二、营销策划的流程;一、营销策划概述; 需求产生动机，动机导致行为！;The business enterprise has two – and only these two – basic functions: marketing and innovation “企业管理就是行销与创新” ——管理大师彼得.杜拉克(1909-2005) Peter F. Drucker ;1、营销策划定义;运 筹 于 帷 幄 之 中;2、营销策案的三大原则; 目 标 原 则; 创 意 原 则; 可 行 原 则;二、营销策划的六大流程;1、界定问题;思考： 为什么大多数客??没有购买我们的理财产品?;客户流失原因;2、收集、分析信息;信息收集的一般方法;SWOT分析;S T P;;USP;思考： 选择以上的某种理论对我行的理财产品进行系统分析？;3、确立目标;思考： 老师现在要购买一辆车，请分组画出车的样子，并配上广告宣传;4、产 生 创 意;头脑风暴;思维模式;六帽思考法;小组讨论;5、撰写方案;营销策划方案的框架;营销策划书的结构与内容;营销策划方案简略格式;写 作 技 巧;6、控 制 实 施;小组讨论;一、理财产品发售前二、理财产品发售中三、理财产品发售后;1、理财产品卖点分析 2、人员培训 3、竞赛方案/业务启动会 4、理财产品宣传;1、理财产品卖点分析;邮储银行理财产品介绍 创富系列：创富一号 天富系列：天富1号-天富4号 财富系列：财富1号-财富16号、月月升 汇票盈：汇票盈1期-汇票盈3期 外汇理财：储汇聚财 人民币理财产品汇总;财富系列产品卖点分析 产品募集资金的投资项目一般是国家开发银行担保的、北京国际信托有限公司发放的大型基础设施建设。例如：财富1号是用于新火车站路网及配套等基础设施建设。财富2号是用于四川省成都市青羊区旧城改造项目。 国家开发银行为贷款本金和利息的偿还提供连带责任保证担保。 产品期限：73天-24个月 产品收益：4.2%-5.7% 风险收益特征:风险较低、预期收益稳定;思考： 财富系列理财产品的卖点是什么？;以财富16号(信托贷款类型)为例,与其它银行同类型产品比较 ;财富系列理财产品卖点 风险低：信托贷款类由国开行负责担保 收益高：预期收益一般比同期定期利息高30%以上 期限灵活：74天-2年，适用于不同投资者的需要 免手续费、利息税 目标客户群体：风险属性评估中属于保守和稳健客户。;天富系列产品分析 天富系列为新股申购型人民币理财产品 资金用于证券市场的首发新股、增发新股、首发可转债（含可分离交易可转债）的一级市场投资，交易所上市债券（包括可转债）、债券型基金以及符合法律法规的货币市场工具等。 产品期限：9个月-12个月 产品收益：4.5%-12.2% 风险收益特征:风险低、预期收益率适中 ;思考： 天富系列的卖点是什么？ ;以天富2号为例,与其它银行同类型产品比较;天富二号产品卖点 特点概括：以债为主，结合新股，优势互补 ??安全性高：资金投资于债券及其他低风险证券品种。受托机构是国内知名大型基金公司：博时基金。 投资成本低：交易零成本。投资“天富二号”免认购费;获得潜在额外收益： 根据二级市场情况，天富2号还可参与一级市场新股申购、增发新股、可转债及可分离债申购等权益投资，获得资本市场的超额回报。所有权益类产品自上市之日起10个交易日内卖出，可转债及可分离债的纯债部分自上市之日起3个交易日内卖出。可以有效控制权益类产品的风险。预期收益高于同期定期存款或货币类基金。 ;2、竞赛方案/业务启动会;竞赛方案 竞赛时间 参赛对象 竞赛目标 竞赛内容 奖励与考核 竞赛说明;企划案突出：诉求重点、活动目的、参加对象、时间与场地安排、活动内容、材料准备、预算、注意事项评估与追踪等 推动中重点把握：事先成立功能小组进行预备、筹划、演练；事中：场地布置，尤其音乐与灯光；主持人选择；当场气氛烘托 计划的分解落实，计划推动的追踪，阶段验收与评估、检讨等 附：深圳分行保险业务启动会方案;采取外聘和内聘相结合的模式实施培训。 主要涉及：本理财产品优势、不足、竞争形势分析、培训需求分析、专家聘请、参加对象设定、场地落实、课程对学员的好出、预算费用（文具、讲课费、接送、礼物等）、现场控制等内容。 ;以会代训：早、夕会等例会的专题教育专项例会的教育培训系列：高管培训班项目组培训班支行长培训班全员培训班;4、理财产品宣传;宣传单 易拉宝 宣传海报 宣传横幅/电子屏 礼品架展示;商业银行理财产品 宣传范例;;;;;其它宣传方式;;二、理财产品发售中